Живущего в США под фамилией Вольфсон экс-совладельца ГК "Открытие" обвинили в выводе более 100 млрд руб. в "карманные" офшоры

"Траст" и "Открытие" подали на Вадима Беляева в суд Нью-Йорка.

Банк непрофильных активов, более известный как банк «Траст», и банк «ФК Открытие» подали иск к основателю группы «Открытие» Вадиму Беляеву в Нью-Йорке. Иск опубликован на сайте Верховного суда штата Нью-Йорк. В «Трасте» подтвердили факт подачи иска. «Мы подтверждаем факт подачи иска. Считаем, что Вадим Беляев своими действиями нанёс значительный ущерб банкам «Траст» и «Открытие». Наша задача — вернуть максимально возможную сумму выведенных средств. Имеющиеся доказательства дают нам уверенность в положительном исходе спора», передала пресс-служба слова президента-председателя правления Банка непрофильных активов Александра Соколова. Forbes ознакомился с документом.

Вадим Беляев сейчас живет в Нью-Йорке под фамилией Вольфсон (фамилия отца Беляева), следует из текста иска. Истцы считают, что он причинил ущерб «Открытию» на «сотни миллионов долларов», создав схему, целью которой был вывод активов из «Открытия». Неофициальный периметр «Открытия» состоял, как указано в иске, из 150 офшорных компаний, зарегистрированных на Кипре и BVI. Одна подгруппа, называемая Беляевым и его компаньонами как «ОХ+», состояла из 26 компаний, основным назначением которых было взаимодействие с компаниями группы «Открытие». Остальные 125 просто использовались как прокладки для того, чтобы прятать происхождение выведенных денег.

Вадим Беляев, сказано в иске, был в курсе всех операций. В качестве доказательства приводятся электронные письма, в которых обсуждаются сделки, результатом которых стал вывод активов на компании неофициального периметра. Все эти сделки проводились по одной схеме. Сначала банк «Открытие» или «Траст» выдавали займ на миллиарды рублей компаниям «Открытие холдинг» или ее инвестиционной «дочке» Otkritie Capital LLC для покупки ценных бумаг. При этом обеспечения для этого займа не требовалось. Практически сразу же после получения денег — в тот же день — заемщик покупал те бумаги, которые были указаны в документах кредита. Через несколько дней эти бумаги продавались, но полученные деньги не возвращались кредитору, а отправлялись во «внучку» «Открытие холдинг» компанию Otkritie Investments Cyprus Limited (OICL) или какую-либо другую офшорную структуру. Эта операция оформлялась как займ — таким образом, первый заемщик формально одалживал деньги дальше по цепочке. Потом эти деньги делились на порции и выдавались в качестве займов разным компания неофициального периметра и, в итоге, как сказано в иске, оседали на счетах компаний, принадлежащих Беляеву и его компаньонам.

Текст иска содержит описание целого ряда таких транзакций. В частности, самым крупным примером истцы называют вывод полученного от «Траста» кредита на 22 млрд рублей ($298 млн) на принадлежащую Беляеву компанию под названием Atesolia в июне 2017 года — то есть, буквально за пару месяцев до объявления о санации. Ранее эта компания получила кредиты от RCB Bank (Русский коммерческий банк на Кипре, 19,8% в котором до августа 2017 года принадлежало «ФК Открытие») — в иске упомянуты два кредита на общую сумму 25 млрд рублей. Этот долг частично был погашен за счет кредита «Траста» — деньги прогнали через 83 транзакции, чтобы скрыть их происхождение, утверждается в иске.

В материалах, опубликованных на сайте нью-йоркского суда, подробно описывается схема. 8 июня 2017 года «Траст» открыл кредитную линию на 39 млрд рублей для Otkritie Capital на покупку ценных бумаг. В тот же день кредит был получен и на него куплены ценные бумаги. На следущий день сотрудник Беляева, который назван в иске старшим менеджером банка «Открытие» Иваном Богаткиным, написал письмо, в котором говорилось о долге Atesolia перед RCB. А через несколько дней тот же Богаткин прислал схему, как перевести деньги «Траста» в компанию Atesolia. В тот же день Otrkitie Capital продало бумаги, купленные на предоставленный кредит, но деньги «Трасту» не вернуло, а вместо этого выдало кредит OICL на всю сумму. Дальше через 83 транзакции деньги перешли в Atesolia — в иске сказано о 22 млрд рублей, которые оказались на счетах этой компании. OICL в обмен получила «мусорные бонды» как самого «Открытия холдинг», так и еще двух компаниях, которые впоследствии оказались в дефолте.

Всего в иске описано несколько таких транзакций на общую сумму в 116 млрд рублей, все они совершались в 2016 и 2017 годах. Их результатом стали плохие активы, накопленные на балансах OICL и Otkritie Capital. Эти плохие активы Беляев перевел на баланс «Открытие холдинг» 16 августа 2017 года, примерно через неделю после своего письма в ЦБ с просьбой о спасении банка. А 29 августа долги «Открытие холдинг» перед «Трастом» были реструктуризированы — срок выплаты увеличен до 6 лет, а первые выплаты отложены до третьего квартала 2020 года. Через несколько часов после этого события ЦБ объявил о введении временной администрации в «Открытии», «Открытие холдинг» не вошло в периметр санации, оставшись в собственности предыдущих акционеров банка. В феврале 2020 года «Открытие холдинг» подало заявление о банкротстве.

Помимо этих сделок в иске упоминается кредит от ВТБ Капитала, выданный кипрской компании Wardbase Trading Ltd. Это «дочка» «Открытие холдинг». В 2012 году она получила 60 млрд рублей от «ВТБ Капитала» и еще одной офшорной компании, а декабре 2015 года еще 28 млрд от банка ВТБ. В тот же день Wardbase перезаняла все 28 млрд рублей OICL, а та отправила в компании неофициального периметра, как минимум, 14 млрд рублей из полученных 28 млрд. В июле 2017 года OICL продала «Трасту» бонды «Открытие холдинг», которые, как сказано в иске, ничего не стоили. Получив за них 24 млрд рублей, OICL частично погасила долг перед Wardbase, а последняя, в свою очередь, выплатила часть долга ВТБ. Кроме того, «Открытие» и «Траст», сказано в иске, теряли деньги на двух крупных и известных сделках. «Открытие» аккумулировало у себя 74% выпуска евробондов «Россия 30», а также держало бонды, как сказано в иске, крупнейшей российской нефтяной компании. В 2015 году «Ведомости» писали, что «Открытие» могло участвовать в кредитовании «Роснефти», покупая ее облигации. В обоих случаях банк «Открытие» финансировал маржин-коллы, а центр прибыли оказывался в OICL и в Otkritie Capital, говорится в иске. На операции с «Россией 30» банк потерял 24 млрд рублей, на операциях с бумагами нефтяной компании — 11 млрд рублей, утверждается в документе.

Forbes направил запрос в «Открытие холдинг», передал вопросы Вадиму Беляеву через его адвокатов, а также оставил запрос в почтовом ящике его квартиры в Нью-Йорке. Адвокаты Беляева не стали комментировать иск.

ЦБ объявил о санации банка «Открытие» 29 августа 2017 года и завершилась в июле 2019 года. По ее итогам «Открытие» предъявил иск к Вадиму Беляеву и членам правления на 289,5 млрд рублей. Это средства, выделенные «ФК Открытие» на поддержание ликвидности в форме депозитов, а также на проведение докапитализации, писал ранее РБК. Перед завершением санации «Открытие» передало в банк «Траст», на базе которого создан Банк непрофильных активов, проблемные и непрофильные активы на 438 млрд руб. Как ранее пояснял РБК председатель правления Банка непрофильных активов Александр Соколов, большая часть из этих активов составляли требования к «Открытие Холдингу».