Как киевский кол-центр обманул сотни инвесторов и вывел их миллионы через кипрскую платежку Naspay Давида Тодуа. [Март 2020 г.]

Клиенты Milton Group "теряли свои деньги реалистично". Больше всего пострадали те, за кого брался «отдел поддержки» колл-центра, чьей задачей было любыми способами выкачать из клиентов максимум денег, не гнушаясь грубым психологическим давлением. На некоторых давили, заставляя брать огромные кредиты, или угрожали, используя письма якобы от британских финрегуляторов с требованием заплатить налоги. Иногда на связь выходили ненастоящие юристы и предлагали вернуть деньги — тоже не бесплатно. В самых вопиющих случаях «поддержка» Milton Group вынуждала клиентов устанавливать на личные компьютеры программы и могла потом удаленно их контролировать и похищать деньги. Некоторые в итоге потеряли больше двухсот тысяч долларов.

Жертвы аферистов, ослепленные обещаниями заоблачной прибыли и звучными иностранными именами и адресами, верили, что общаются с солидной инвестиционной компанией в Западной Европе. Они не подозревали, что на другом конце телефонной линии были по большей части молодые украинцы или осевшие в Киеве мигранты из Африки и с Ближнего Востока.

Некоторые обманутые сообщали о похищенных деньгах в полицию своих стран, но правоохранителям, как правило, не удавалось получить всю картину произошедшего. В отделах по борьбе с киберпреступностью во множестве стран, где наследил киевский колл-центр, включая Испанию и Италию, OCCRP и партнерам Центра заявили, что знают об этом трансграничном мошенничестве. Однако, по их словам, жертвы часто не сообщают об обмане, а всю схему отследить сложно, так как требуется взаимодействие между правоохранителями из многих юрисдикций.

Внимание! Международные телефонные аферисты
Масштабное мошенничество, устроенное Milton Group, — пример афер с продажей фиктивных финансовых продуктов по телефону. Волна таких афер захлестнула мир в последние годы — жертв заманивают обещаниями быстрой прибыли через ставшие популярными инвестиции: вложения в бинарные опционы (ставки на изменение цен вверх и вниз), игра на курсах валют (на рынке, иногда называемом Forex) и — с недавних пор — покупка криптовалют, например, биткойнов.
Израиль был главным «хабом» для таких мошеннических колл-центров, пока власти страны в 2017 году не запретили процветавшую здесь гигантскую торговлю бинарными опционами. Как сообщил мадридскому изданию El Confidencial источник в испанской полиции, мошенники затем начали перебазировать свои схемы из Израиля в другие страны, например, Украину, Болгарию, Албанию, на Кипр.
Тот же источник рассказал, что полиция Испании проверяла несколько группировок, вероятно, управлявших мошенническими колл-центрами, в том числе одну в Албании, которая «зарабатывала» по десять миллионов евро в неделю, то есть более полумиллиарда евро в год. (Есть ли связь между албанским колл-центром и Milton Group, неясно.)
Власти США жестко борются с таким мошенничеством. В прошлом году здесь вынесли приговор Ли Элбазу, бывшему директору израильской фирмы Yukom Communications. Его признали виновным в организации аферы по торговле бинарными опционами на 145 миллионов долларов. Мошенники действовали практически так же, как и Milton Group. Вероятно, поэтому, по словам заявителя о коррупции, сотрудникам Milton велели не выбирать американцев в качестве жертв. Также им советовали не звонить жителям Израиля, Украины и Бельгии.
В национальных ведомствах по борьбе с киберпреступностью в беседах с OCCRP и его партнерами заявили, что знают о проблеме и пытаются ее решать в тесном контакте с другими правоохранительными органами.
В то же время многие из обманутых Milton Group людей, опрошенных журналистами, признались, что либо не сообщали местной полиции о краже у них денег, либо поняли, что полиция не горит желанием вести расследование. По мнению Нунции Чиарди, главы итальянского Управления по борьбе с киберпреступностью, до сих пор очень многие не уведомляют о таких инцидентах, так как стыдятся признать, что их одурачили.
В свою очередь Александер Фьелвер, ответственный за борьбу с киберпреступностью в крупнейшем норвежском банке DNB, сказал, что банки страны стараются отслеживать случаи мошенничества. При этом им часто трудно убедить клиентов в том, что их обманывают — настолько правдоподобны схемы аферистов и настолько сильна психологическая «обработка».
«Вы заходите на некую страницу и видите, сколько денег вы инвестировали, и график с изменением дохода. График показывает, что прибыль растет, и вы хотите, чтобы она росла дальше, поэтому вкладываете еще больше денег», — говорит Фьелвер.
«Любого можно обвести вокруг пальца. Это объяснимо: если вы видите прирост ваших денег и общаетесь с человеком, который очень умело убеждает, то вы во все это верите», — добавляет он.

И все же теперь, на основе множества улик от заявителя о коррупции, власти Швеции начали расследование и вышли на контакт с Европолом в связи с полученными данными.

«То, чем занимается эта компания, — все это фикция, — сказал заявитель о коррупции Алексей (настоящее его имя мы не называем ради его безопасности). — Они просто воруют у людей деньги».

По его словам, персоналу сообщили, что киевский колл-центр в 2019 году «напродавал» на огромную сумму — 65 миллионов евро. Чтобы отпраздновать «успех», боссы компании закатили пышную новогоднюю тематическую вечеринку со сценарием по сюжету романа «Великий Гэтсби» — о бутлегере и искусном махинаторе времен расцвета джаза. В свете неоновых огней сотни сотрудников Milton лицезрели номера танцоров с факелами и «гуттаперчевых» акробатов. Наиболее отличившиеся «продажники» получали щедрые бонусы, включая деньги, автомобили и бесплатную аренду жилья.

Судя по всему, Milton Group связана и с другими колл-центрами — в Албании, Грузии и Северной Македонии, где работают еще сотни человек.

В ряде ситуаций OCCRP не смог установить связь между Milton Group и определенным мошенничеством, о котором заявляли потерпевшие. Это неудивительно, если учесть, скольких людей неоднократно обманули представители фиктивных инвестиционных фирм, а их по определению сложно выявить. Однако многие жертвы аферистов называли известные имена операторов киевского колл-центра и «бренды», которые они продавали.

Хотя невозможно утверждать, что все инвестиционные операции через киевский колл-центр были мошенническими, журналисты Dagens Nyheter и сети OCCRP смогли пообщаться более чем со 180 людьми из списка «обработанных клиентов» из базы данных Milton. Все они подтвердили, что потеряли деньги из-за мошеннических схем. Лишь немногим удалось вывести часть средств — очевидно, им позволили это сделать, чтобы подтолкнуть к новым вложениям. Единицы до сих пор надеются, что однажды смогут забрать «заработанное».

Для «инвестиций» требовалось совершить перевод через Western Union, банковские счета, кредитные карты или с помощью криптовалют. Продавцы в Milton получали больше комиссионных, если могли убедить клиентов заплатить биткойнами или другой криптовалютой, так как такие операции сложнее выявить. Многие межбанковские трансферты проводили через личные счета частных лиц в британских финансовых компаниях. При этом были четкие инструкции не указывать, что деньги идут на инвестиции.

Во многих случаях OCCRP установил, что онлайн-платежи кредитными картами обрабатывала кипрская компания с названием Naspay, предлагающая, по ее словам, «суперсовременный платежный сервис». Владеет компанией Давид Тодуа, человек с грузинским и израильским подданством, — тот самый, которого заявитель о коррупции назвал правоохранителям хозяином Milton Group. (Сам Тодуа категорически отверг тот факт, что занимает какое-либо «формальное или неформальное» положение в компании, хотя признал, что был на новогодней вечеринке Milton Group как гость. По его словам, Naspay не обрабатывает платежи, а лишь «передает информацию» между веб-сайтами, которые принимают платежи, и финансовыми институтами. OCCRP не нашел подтверждений того, что Тодуа владеет какой-либо долей в компании.)

После первоначальных вложений некоторым клиентам аферисты заявляли, что надо отправить дополнительные платежи, причем в адрес частных лиц в таких разных странах, как Колумбия или Уганда, а не на банковский счет компании.

Шведский эксперт в сфере криптовалют Лейф Никсон, помогающий стражам порядка расследовать связанные с биткойнами преступления, проанализировал адреса, которые в Milton Group использовали для клиентских платежей в биткойнах. По его словам, не похоже, что они принадлежали легальному оператору.

Никсон указал несколько признаков того, что деньги клиентов не инвестировали, как было обещано. В частности, неоднократно самых разных людей просили отправить биткойны на несколько одинаковых адресов. При этом каждому клиенту давали разные адреса для каждого из его переводов.

«Это как если бы вы открыли банковский счет, но не получили номер счета, а для разных платежей вам указывали бы разные номера», — пояснил Никсон.

Он утверждает, что в итоге биткойны на 5,9 миллиона долларов с семи электронных адресов Milton Group в 2019 году растворились на восточноазиатских криптовалютных биржах.

«У меня нет причин считать, что легальный бизнес делал бы такие трансакции, — говорит Никсон. — В них нет никакого смысла».

Если верить заявителю о коррупции Алексею, персонал в киевском колл-центре знал, что задача — красть деньги. Как рассказал Алексей газете Dagens Nyheter, в один из его первых дней в Milton менеджер по продажам, смеясь, сказала, что, даже когда ей было шесть лет, она мечтала «стать сучкой и воровать у людей деньги».

В прошлом месяце в тбилисском колл-центре, связанном с Milton Group, в тренинге для нового персонала участвовал журналист под прикрытием. Он услышал, как ведущая тренинга сказала: цель компании в том, чтобы клиенты «теряли свои деньги реалистично». В ответ на вопрос «почему?» она рассмеялась: «Честно говоря, наивно такое спрашивать. Когда они теряют деньги, эти деньги остаются у нас».

Журналисты обнаружили в клиентской базе данных Milton массу похабных комментариев персонала насчет того, как «опустить» или «поиметь» инвесторов на деньги. Тут же упоминаются их слабые места и способы, как лучше всего их «развести». В примечании в октябре 2019 года один из сотрудников Milton пишет о 67-летней шведке: «Продала дом, чтобы заплатить, денег нет, плачет».

Журналисты Dagens Nyheter нашли эту женщину в сельской местности в центральной части Швеции. Она рассказала, что ее обманом вынудили инвестировать больше ста тысяч долларов, причем люди из Milton сделали это, взяв кредиты от ее имени.

Ее, как и многих других жертв аферы, сначала полностью захватила иллюзия того, что она получает огромную прибыль: «Тебя будто гипнотизируют и промывают мозги».

Однако когда она захотела забрать свой якобы набежавший доход, «он исчез». Сегодня она не в состоянии купить еду или оплатить жилье; «Мне не на что жить», — говорит она. Мнимые вложения через Milton Group привели клиентов к финансовому коллапсу, но у предполагаемых боссов компании дела, похоже, обстоят иначе.

Личные страницы в соцсетях иллюстрируют их страсть к дорогим автомобилям, отдыху за границей и оружию. А у некоторых обнаруживаются серьезные политические связи.

Гендиректор Milton Group — Якоб Кесельман. В своем аккаунте в «Инстаграме» он называет себя «Волк Киева» (с намеком на голливудский фильм «Волк с Уолл-стрит» об одиозном аферисте — торговце грошовыми акциями). На его страницах в соцсетях множество фото люксовых авто, заграничных поездок и даже снимок с автоматом. Одна фотография запечатлела его за работой в комнате с шикарным видом на Эйфелеву башню. Подпись гласит: «Тот, кто любит свою работу, по-настоящему счастлив».

OCCRP не смог получить официальных данных о том, откуда Кесельман родом. На своей странице в LinkedIn он пишет, что его родной язык — русский, что он учился в университете в Киеве и до прихода в Milton Group работал на двух торговых должностях в Израиле.

Когда с Кесельманом связались, чтобы получить комментарий, он опроверг, что Milton Group кого-либо обманула. «Вы знаете, как это работает, инвестиции и бренды на Forex… многие клиенты теряют деньги, потому что не знают, как все это работает», — сказал он. Более того, он заявил, что Milton лишь оказывала поддержку в сфере IT компаниям, которые продают инвестиции. В дальнейшем он перестал отвечать на вопросы.

Колл-центр в «Мандарин-Плаза» часто посещает 38-летний Давид Тодуа, уроженец Грузии с израильским паспортом. По словам Алексея, персонал знал его как одного из владельцев Milton Group.

Как рассказал Алексей, он видел Тодуа не менее шести раз, включая ситуацию в ноябре 2019-го, когда Тодуа похвалил сотрудников за хорошую работу и сообщил, что к тому моменту с начала года Milton «заработала» уже 50 миллионов долларов. Как добавил Алексей, Тодуа всегда передвигался с многочисленной охраной.

Нет никаких официальных документов, которые бы связывали Тодуа с мошенническим колл-центром в Киеве. На бумаге им владеет еще один уроженец Грузии, Ираклий Дадивадзе. (OCCRP не смог отыскать какую-либо информацию об этом человеке).

Впрочем, известно, что Тодуа действительно владеет кипрской платежной платформой Naspay, через которую, судя по внутренним документам, Milton обрабатывала многие свои «инвестиционные платежи».

На новогодней вечеринке компании ее гендиректор Кесельман пригласил на сцену человека по имени Давид, которого назвал «отцом» компании, и преподнес ему торт с тремя свечами, символизирующими три года работы Milton Group. Заявитель о коррупции Алексей сказал, что этим «отцом» был Давид Тодуа.

На полученной OCCRP аудиозаписи с новогоднего корпоратива Кесельман произносит: «В декабре компании исполнилось три года. Мы уже взрослые ребята, и наш отец гордится нами, а мы гордимся им. И прежде всего [мы] хотим сказать вам большое спасибо, Давид. И мы хотим вручить торт, потому что какой день рождения без торта? А Давид задует сегодня свечи».

Сам Тодуа подтвердил OCCRP, что был на новогодней вечеринке как гость Кесельмана, но опроверг, что играет какую-либо роль в компании. «Я не отец компании, я гордый отец пятерых детей», — заявил он.

В «Инстаграме» Тодуа выбрал ник david_todua_007 и на кадрах позирует с позолоченным «калашниковым», стреляет из снайперской винтовки, празднует дни рождения на фоне башни из бокалов шампанского. Также он постит фото с роскошными машинами, припаркованными у его дома. («Охота — это и правда одно из моих увлечений», — также признался он OCCRP.)

Также Тодуа связан бизнесом с удивительно большим числом политиков из нескольких стран, включая министров и прочих функционеров из партии «Единое национальное движение». Почти десятилетие, вплоть до 2012 года, эта партия правила в Грузии при президенте Михаиле Саакашвили. Позднее Саакашвили получил гражданство Украины, где сделал политическую карьеру.

О жизни Тодуа в Израиле, куда в 1993 году эмигрировала его семья, известно мало. Однако, судя по судебным материалам и записям на его страницах в соцсетях, до недавних пор он жил в коттедже неподалеку от Тель-Авива. Сейчас он живет на Кипре.

В Албании есть свой внушительный колл-центр с персоналом в 400 человек. Похоже, он тоже связан с Milton Group, а компания, которая им управляет, принадлежит советнику высокопоставленного министра.

Грузинские связи
Хотя семья Давида Тодуа уехала из Грузии в Израиль, когда ему было всего одиннадцать лет, сейчас он связан с поразительно большим числом видных политиков на его первой родине.
Самый яркий пример — Давид Кезерашвили в качестве его бизнес-партнера в двух украинских компаниях. Кезерашвили — экс-министр обороны Грузии и шеф финансовой полиции этой страны при президенте Саакашвили.
Тодуа и Кезерашвили — совладельцы фирмы «Проект Партнер», которая работает в сфере недвижимости и строительства, а находится в офисном здании в Киеве по соседству с Milton Group. Глава фирмы — Гия Гецадзе, в прошлом замминистра юстиции как в Грузии, так и в Украине.
В свою очередь «Проект Партнер» владеет долей в инженерно-строительной фирме «Элиткомфортбуд» вместе еще с одним бывшим грузинским чиновником, Петре Цискаришвили. Министр сельского хозяйства при Саакашвили, он в прошлом также один из лидеров «Единого национального движения».
В 2013 году Кезерашвили предъявили обвинения в том, что за взятки на сумму 12 миллионов долларов он закрывал глаза на масштабную контрабанду алкоголя из Украины в Грузию. Но в итоге обвинения с него сняли. Сам он их называет политически мотивированными, однако продолжает жить за пределами Грузии.
OCCRP не обнаружил доказательств того, что кто-либо их этих экс-министров напрямую связан с работой колл-центра. Как заявил Кезерашвили в электронном письме, он никогда не слышал о Milton Group и не имеет представления о ее деятельности, но подтвердил, что они с Тодуа партнеры по бизнесу.

"Вы никогда не пожалеете об этом решении"

На первый взгляд, в киевском колл-центре Milton Group нет ничего особенного. Рядами стоят столы, за которыми сотни сотрудников по телефону стараются продать товар, вооружившись телефонными гарнитурами, смартфонами и электронными системами для работы с клиентами.

Они делают до трехсот звонков в день клиентам по всему свету, стремясь выполнить месячный план и заработать бонусы.

Колл-центр разделен на секции по языковому принципу: есть, например, русская, английская, итальянская, испанская секции — каждая занимается своими регионами мира. Продавцы используют звучные «рабочие псевдонимы», чтобы вызвать доверие у людей на другом конце телефонной линии. Так, сенегалец из немецкой секции представляется как Тодд Кайзер, а украинка, чье настоящее имя Дарья, называет себя Дайэна Суон или Кира Лайвли.

Однако скрытая съемка в офисе и попавшие к журналистам внутренние документы Milton ясно говорят: это далеко не обычный колл-центр.

Пользоваться личными мобильными телефонами внутри запрещено, а на входе дежурят крепкие охранники.

На стенах, рядом с постерами со спорткарами, висят маркерные доски с указанием ежемесячного плана для каждой секции: 40 тысяч долларов для русскоязычной, 60 тысяч для испанской секции и 100 тысяч для тех, кто общается на английском.

Персоналу в отделе продаж даны четкие инструкции о том, какой подход нужен к клиентам из определенной страны. Фото: OCCRP Инструкции Milton Group о том, как нужно «работать» с клиентами с учетом их места проживания или причин, по которым они не хотят инвестировать Так, указания гласят, что клиенты в Скандинавии — в основном «пожилые люди, которым нужен кто-то, с кем можно поговорить».

А, например, британцы, австралийцы и новозеландцы склонны думать, что знают всё, и уверены, что их страны — лучшие в мире, и поэтому «продажникам» следует поддерживать эту уверенность.

«Единственный способ обработать таких людей — не спорить с ними, о чем бы они ни повели разговор, и давать им почувствовать, что они очень умные», — объясняет инструкция.

«Позднее заведите тему о том, насколько важную роль стали играть финансовые рынки благодаря великим странам, таким как Австралия, Великобритания и Новая Зеландия».

«Вы никогда не пожалеете о таком решении», — также следовало говорить и это, чтобы подтолкнуть клиентов к покупке.

Тем, кто попал в обработку Milton Group, предлагали инвестировать в криптовалюту, акции или иностранную валюту через различные корпоративные «бренды» — платформы с похожими названиями и почти идентичными веб-сайтами, которые со временем Milton выводила «из оборота». В последнее время среди «брендов» Milton Group были CryptoMB, Cryptobase и VetoroBanc. Насчет всех их недавно поступили предупреждения от финрегуляторов Великобритании, Италии и Испании.

Не всегда ясно, как именно соотносятся между собой колл-центр и бренды, которые он продвигает. Иногда бренды не связаны ни с каким юридическим лицом, а когда связаны, то скрыты завесой секретности в офшорах. Так, брендами CryptoMB и VetoroBanc распоряжаются офшорные фирмы на Маршалловых Островах и в Сент-Винсент и Гренадинах соответственно. OCCRP не нашел подтверждений того, что бренд Cryptobase связан с конкретной компанией.

Как рассказал журналистам заявитель о коррупции Алексей, заявленный бренд VetoroBanc выдумали в офисе Milton. Название выбрал итальянский менеджер «отдела поддержки», так как оно звучало «как название итальянского банка». Персонал VetoroBanc представлен на фирменном сайте в виде шаблонных фото, видимо, взятых из интернета. Так, для «аналитика рынка Сильвии Морено» использовано фото американской женщины-педиатра.

По словам Алексея, сотрудники Milton серьезно не разбирались в финансовых продуктах, но их тщательно учили «продавать эмоции».

«Неважно, какие эмоции — позитивные или негативные: вы можете продавать эти фиктивные продукты, если люди действительно думают об этом», — пояснил он.

Чтобы подтолкнуть клиентов к новым вложениям, им часто показывали якобы полученную ими большую прибыль, но на деле это были лишь пустые цифры на экране, как говорит Алексей. Вкладчикам позволяли забрать какие-то деньги лишь тогда, когда нужно было вынудить их инвестировать дальше.

Самых «перспективных» и уязвимых инвесторов передавали в «отдел поддержки» — в руки самых ловких продавцов.

Их задачей, по словам Алексея, было «выжать из клиентов деньги до последнего цента», давить на них, чтобы они брали деньги в долг, продавали машины и квартиры. Он рассказал об одном случае, когда россиянку на большом сроке беременности обманом заставили расстаться с накоплениями, которые она с трудом собрала для будущего ребенка.

Высочайшее искусство обмана и «отдачу» показывал в Milton Group сотрудник «отдела поддержки», представлявшийся клиентам Уильямом Брэдли.

В реальной жизни это молодой иранец, который, скрывая истинное лицо, использует для видеозвонков облик известного американского специалиста по продажам, лектора-мотиватора Марка Уэйшака, называющего себя «главным стратегом по продажам в Америке».

OCCRP не смог установить реальное имя этого человека. Впрочем, на работе и в соцсетях он известен как Хамзе и бегло говорит на фарси. Если верить Алексею, Хамзе приносит Milton гигантские деньги — 450 тысяч долларов в месяц.

Внутренняя клиентская база колл-центра фиксирует, сколько вложил каждый «инвестор», можно ли потенциально еще выудить из него деньги. Журналисты OCCRP натолкнулись в базе данных на массу сальных комментариев и подробностей о слабых местах клиентов.

Вот один из комментариев: «Я увидел 800 евро у него в банке, а он болен, у него явно проблемы, и он сказал мне: я хочу, чтобы кто-то поимел меня; и я сказал, что Фостер (еще один «продажник» из колл-центра) поимеет его».

Или такой: «Каждый месяц его имеют как минимум на 1000 евро. Получает пенсию 20-го числа, работает по вторникам».

Еще об одном человеке сотрудник колл-центра написал: «Очень старый мужчина / уговорил его заплатить комиссионные; надеюсь, он разберется сегодня с этим, должен перезвонить в три часа дня по шведскому времени».

Месяц спустя появилась еще одна пометка: «Он в доме у друзей, потому что у него нет денег на еду. Перезвоню ему в понедельник, потерял 400 тыс.».

Этим клиентом был 75-летний пенсионер, бывший плотник Остен Мориан, живущий у Полярного круга, в отдаленном районе на севере Швеции.

Когда с Морианом связались журналисты Dagens Nyheter, он подтвердил, что потерял из-за мошенников примерно 400 тысяч шведских крон (примерно 41 тысяча долларов США) после того, как взял кредиты под 39 процентов ради инвестиций, которые оказались фикцией. Он остался с большими долгами.

«Я не знаю, что мне делать, — признался он. — Разве что дожидаться смерти».

Под прессингом ряженых регуляторов, юристов и "ганвернатора"

Наступал новый, 2019 год, и Уильям Брэдли решил отметить это разговором с одним из своих самых «прибыльных» клиентов, о чем свидетельствует скрыто сделанная видеозапись, которую раздобыл заявитель о коррупции.

«Я очень рад, что узнал вас в этом году, и вправду хочу, чтобы у нас был отличный 2019 год, и чтобы мы вместе развивали весь наш бизнес, — говорил Брэдли. — Говорю вам это от всей души… Я хочу, чтобы вы насладились отдыхом и энергично начали новый год».

Когда Брэдли повесил трубку, тон его голоса изменился. Алексей решил уточнить, «поимел ли он клиента дважды», и тот злорадно произнес: «Больше шести раз — семь раз поимел на комиссионные».

Аферист добавил, что продолжал вытягивать из клиента деньги, убеждая его, что убытки — его собственная вина.

Журналисты Dagens Nyheter и портала Investigace.cz (партнерская структура OCCRP) смогли найти человека, с которым разговаривал Брэдли. Им оказался 48-летний житель маленького города в Чехии, специалист в области IT.

Хотя он был не новичок в технической сфере, он дал Брэдли себя уговорить и установил на компьютер TeamViewer — доступную в продаже программу, которая позволяет удаленно заходить в компьютеры. Эту программу киевский колл-центр часто использовал, чтобы «помочь» клиентам с банковскими переводами и заявками на кредит.

Более того, он установил на свой браузер Google Chrome дополнительное программное расширение, позволяющее вставлять код в страницу, после чего стороннее лицо может изменять вид страницы. Журнал активности показывает, что с помощью расширения сымитировали перевод 317 476 долларов от одного из брендов Milton (Cryptobase) в адрес Blockchain — легитимной площадки по торговле биткойнами.

С момента своего первой инвестиции в ноябре 2019 года этот житель Чехии потерял больше двухсот тысяч долларов. Он просил не упоминать его имя, так как очень стыдился колоссальных убытков.

«Я инвестировал сюда, чтобы получить деньги для дочери и себе на пенсию. Я рассчитывал на хороший доход, но сильно ошибся в выборе», — сказал он.

Когда чеху показали видеозапись того, как Уильям Брэдли беседует с ним из киевского колл-центра, он горько усмехнулся: «Да, забавно видеть, какой я глупец».

Чтобы оттянуть момент, когда вкладчики поймут, что потеряли деньги, «отдел поддержки» Milton Group использовал целый набор других уловок. Между собой их называли «звонок от банкира», «звонок из налоговой» или, например, «звонок от сотрудника по борьбе с отмыванием денег». Играть роль должностных лиц поручали разным людям из «отдела поддержки».

За грозными телефонными звонками следовали письменные требования. Письма были поддельными — их якобы отправляли реальные банки — например, Barclays и Nordea, или официальные органы, такие как британское Министерство по налогам и таможенным сборам или регулятивная структура этого ведомства — Управление финансового надзора.

Образцы писем, которые жертвы аферистов передали журналистам, пестрят орфографическими ошибками и нередко утверждают, что «ПОДТВЕРЖДЕНЫ ОТ ГАНВЕРНАТОРА» различных стран или банков.

Среди тех, кто ощутимее других пострадал от Milton Group, оказалась женщина, переехавшая в Норвегию из Ирана. С ней связался человек, который назвал себя торговым представителем компании CryptoMB, но в действительности это был Уильям Брэдли.

В итоге эта женщина безвозвратно отдала CryptoMB больше двухсот тысяч долларов, причем значительную часть она взяла в долг. Когда же она сообщила о краже денег в полицию, то, по ее словам, ей сказали, что «нет достаточных оснований, чтобы расследовать возможное уголовное нарушение».

На нее также вышел говорящий на фарси юрист по имени Амир Акбари, который предложил помочь вернуть деньги, как следует из документов, полученных норвежской газетой VG. Однако журналистам Dagens Nyheter заявитель о коррупции сказал, что на самом деле это был Брэдли.

Уильям Брэдли фигурирует в нескольких рапортах шведской полиции, составленных по заявлениям жертв Milton. Документы получила в распоряжение Dagens Nyheter. Впрочем, все эти дела закрыли практически без проверки. «Международный характер преступления… затрудняет его расследование», — заявил Dagens Nyheter Патрик Лиллквист, начальник отдела по борьбе с мошенничеством полицейского управления Стокгольма.

Агрессивную технику «продаж» применял не только англоязычный отдел киевского колл-центра.

В эквадорском городе Пуйо в лесах Амазонии мужчина по имени Алекс в конце 2018 года просматривал страницы соцсети. Его интерес привлекла реклама, предлагавшая возможность «быстро заработать».

Он ввел свои контактные данные, и ему позвонил некто Хорхе Альварадо — якобы консультант по продажам инвесткомпании CryptoMB, специализирующейся на криптовалютах.

Алекс занял тысячи долларов у родственников, чтобы делать всё новые вложения, а потом — чтобы оплатить сборы, которые, по утверждению персонала CryptoMB, требовались, если он хотел забрать свою прибыль. Алекс показал журналистам поддельное письмо из британского Министерства по налогам и таможенным сборам о том, что он «уплатил налоги».

«Через несколько дней моя жена проклинала и почти вышвырнула меня из дома», — рассказал Алекс партнеру OCCRP, изданию Plan-V.

«Я связался с налоговым министерством Великобритании, но, к сожалению, там говорят только по-английски и ничего не поняли», — посетовал он.

Денежный след

Журналисты не нашли подтверждений того, что предполагаемыми инвестициями хоть кого-либо из клиентов Milton Group распорядились, как было обещано.

Вместо этого деньги уходили наличными платежами через компании наподобие Western Union в адрес частных лиц в разных странах, включая такие, как Колумбия и Уганда. Также делали межбанковские переводы через фирму Clear Junction Ltd, работу которой регулируют британские законы. Владеет фирмой израильтянин Дмитрий Кац. (В письменном ответе на запрос Кац заявил, что Clear Junction Ltd «проводит все проверки, предписанные британским законодательством, а также проверки с учетом опыта и практики финансовой индустрии и наших строгих внутренних процедур». Кац сообщил, что в силу условий конфиденциальности не может комментировать вопрос о том, была ли Milton Group клиентом его фирмы.)

Махинаторы велели инвесторам отправлять деньги на счета в Clear Junction, открытые на частных лиц. Одновременно персоналу колл-центра предписывали строго следить, чтобы в платежных документах не упоминались определенные слова — например, «крипто», «инвестиция» или «бренд».

55-летнего электротехника из городка Бор на востоке Сербии обманули и оставили с большими долгами «представители» одного из брендов Milton — CryptoMB. Это выяснилось из интервью, которое взял KRIK, партнерский центр OCCRP в Сербии.

По словам потерпевшего, сначала он вложил через CryptoMB порядка ста долларов в криптовалюту и увидел быструю отдачу в 300–400 долларов — по крайней мере, на экране компьютера. Это заставило его вкладывать еще.

«Наверное, я инвестировал через них [в целом] около тысячи долларов, и я очень прилично заработал — больше двадцати тысяч долларов, как там было написано, — рассказал он. — Проблема в том, что, когда деньги нужно снять, начинаются сложности».

Когда его «прибыль» выросла до 23 тысяч долларов, он попытался снять деньги, но тут ему выставили счет за услуги фиктивных юристов. Отчаянно желая забрать деньги, он заплатил этим липовым юристам, для чего пришлось взять кредит.

В какой-то момент ему позвонили из CryptoMB и сообщили, что компания якобы прогорела и перешла под контроль британских властей. Нужно было заплатить еще 250 долларов, но в этот раз ему велели отправить деньги в Колумбию.

Он согласился и через Western Union переслал нужную сумму некой женщине. Ничего из его денег ему так и не вернули.

«Я чувствую себя ужасно, просто кошмарно. Что мне вам сказать?..» — восклицает он.

«Я взял в банке кредит, чтобы отправлять эти деньги. А теперь я в долгах, и у меня нет средств. Как мне не быть в подавленном состоянии?»

***

Инструкции Milton Group о том, как обработать клиентов с учетом их места проживания или причин, по которым они не хотят инвестировать