Личная финансовая пирамида Риада Саламе. В Европе и Ливане ведут расследования в отношении управляющего Banque du Liban Риада Саламе. Его подозревают в отмывании денег и коррупции, а также винят в финансовом кризисе в стране. Но Саламе убежден, что его сделали козлом отпущения.
Риад Саламе руководит Banque du Liban уже почти тридцать лет. Он возглавил Центробанк в 1993 году, а до этого работал инвестиционным банкиром в Merrill Lynch в Париже и Бейруте.
Много лет Саламе считали талантливым специалистом, который помог добиться относительной экономической стабильности после гражданской войны в Ливане в 1975–1990 годах. В 1992-м годовая инфляция составляла почти сто процентов, но к 1999 году упала до 0,2 процента. К 2008 году рейтинговое агентство Moody’s повысило рейтинг Ливана до «положительного». Год спустя журнал The Banker назвал Саламе лучшим главой центробанка на Ближнем Востоке.
Но в конце 2019 года финансовая система Ливана рухнула, а деятельность Саламе начали тщательно изучать. Критики обвиняют его в серьезных управленческих ошибках, а из-за подозрений в отмывании денег в Бейрут приехали европейские прокуроры.
Всего за три года от успехов Саламе не осталось и следа. Ливанский фунт потерял более 95 процентов стоимости по отношению к доллару, сотни предприятий закрылись, исчезли тысячи рабочих мест, а цены продолжают расти.
«Большинство ливанцев страдают, даже если некоторые продолжают получать огромную прибыль, — сказала Алия Ибрагим, соучредительница и главный исполнительный директор Daraj, партнера OCCRP. — Почти во всем Ливане ситуация еще никогда не была столь тяжелой».
В статье BBC News от 2008 года Саламе сказал, что его «очень консервативная» денежная система «устойчива против войн, против нестабильности, против убийств политических деятелей».
Во Всемирном банке подход Саламе сравнили с финансовой пирамидой. Ливанский Центробанк вливал в экономику доллары, чтобы сохранять выгодный обменный курс ливанского фунта. Это снизило цены на импорт, от которого Ливан зависит, и помогло поддержать средний класс страны.
Подвох был в том, что из-за долгов и внешнеторгового дефицита для поддержания системы требовался постоянный приток иностранной валюты. Доллары привлекали в систему высокими процентными ставками, и ливанские банки хорошо зарабатывали, размещая валюту в ЦБ. Сами они получали стабильный приток долларов, в основном от обширной ливанской диаспоры за рубежом, которую тоже привлекала возможность заработать.
В 2011 году в Сирии началась гражданская война. Из-за ее экономических последствий система застопорилась, и с 2015 года приток долларов заметно замедлился. В 2016 году Саламе представил схему «финансового инжиниринга» стоимостью 13 миллиардов долларов. Он предложил предоставить банкам государственные облигации в обмен на иностранную валюту с депозитов. Банки смогли предлагать еще более высокие процентные ставки по долларовым депозитам — 9,7 процента к 2019 году, — но государственный долг резко увеличился.
В 2019 году поток долларов иссяк. К августу цена ливанского фунта на черном рынке начала снижаться. Банки начали блокировать денежные переводы за границу и ввели ограничения на снятие средств. На фоне нехватки долларов курс фунта рухнул, а жители страны не могли вывести деньги со стремительно обесценивающихся депозитов.
Саламе считает, что не виноват в кризисе. В январе 2021 года в интервью для France 24 он сказал, что стал жертвой политической «кампании» и козлом отпущения.
Пока ливанцы страдали, сам Саламе спрятал капитал за границей. В августе 2020 года OCCRP и Daraj выяснили, что офшорные компании главы ЦБ инвестировали в зарубежные активы почти 100 миллионов долларов. В числе этих активов роскошная квартира в Лондоне стоимостью 4,1 миллиона долларов. Его сын Нади вывел за границу свыше 6,5 миллиона долларов, в то время как ливанцы не могли получить доступ к сбережениям из-за банковских ограничений.
Саламе сказал OCCRP, что скопил «значительное состояние» еще до того, как стал управляющим ЦБ, и что не нарушал никаких законов. Но ливанские и европейские следователи изучают выдвинутые против него обвинения в отмывании денег и коррупции.
В ноябре 2020 года Генпрокуратура Швейцарии сообщила ливанским властям, что с 2002 по 2015 год Саламе и его брат Раджа присвоили более 330 миллионов долларов из средств ЦБ.
Франция, Германия, Лихтенштейн и Люксембург начали собственные расследования. В марте 2022 года власти нескольких стран заморозили активы на сумму 120 миллионов евро «в связи с расследованием об отмывании денег в Ливане». В прокуратуре Германии OCCRP сказали, что это связано с делом Саламе.
В 2021 году член парламента Великобритании Маргарет Ходж сообщила о Саламе и его сообщниках Национальному агентству Великобритании по борьбе с преступностью, когда OCCRP выявил его активы в стране.
В марте 2022 года ливанский прокурор Гада Аун обвинила братьев Саламе в незаконном обогащении и отмывании денег в связи со сделками с квартирами в Париже. В июне ливанские власти обыскали бейрутскую недвижимость Саламе. Оба брата отвергают обвинения.
В том же месяце прокурор Гассан Уэйдат выдвинул против Саламе отдельные обвинения в отмывании денег, незаконном обогащении, фальсификации документов и уклонении от уплаты налогов. Но дело зашло в тупик из-за возможного политического вмешательства и возражений адвоката Саламе по поводу порядка проведения слушаний.
Потому что политическая система Ливана парализована. В 1943 году Ливан обрел независимость от Франции. Страной управляли в соответствии с соглашением о разделении власти, по которому официальные должности распределялись на основе принадлежности к одной из религиозных групп страны.
После гражданской войны система утратила равновесие, но сохранилась, хотя ее и критикуют за то, что она способствует политической дисфункции. Например, в октябре 2022 года закончился срок полномочий президента Мишеля Ауна, а парламент долго не мог избрать ему замену.
Несмотря на призывы к отставке Саламе, его поддерживают видные деятели, в том числе премьер-министр Наджиб Микати и спикер парламента Набих Берри.
Шестилетний срок Саламе на посту управляющего ЦБ истекает в июле. В феврале 2023 года он сказал, что по истечении срока уйдет в отставку. Он сообщил сотрудникам саудовского телеканала Asharq News, что «будет работать вне Центрального банка».
Заморозка вкладов сына главы ЦБ не касается
Как Нади Саламе выгодно конвертировал и вывел за рубеж более $6,5 млн
Оригинал этого материала
© OCCRP, 13.05.2022, Сын главы ЦБ Ливана выводил миллионы за рубеж, пока инфляция съедала замороженные вклады ливанцев, Фото: magazine.com.lb, Иллюстрация: OCCRP
Риад Кобаисси, Том Стокс, Рана Саббах
Нади Саламе
В конце 2019 года из-за финансового кризиса ливанские банки запретили большинству вкладчиков забирать или переводить сбережения в долларах. При этом, как видно из банковской утечки, сын руководителя Центробанка смог отправить за границу более 6,5 миллиона долларов.
Судя документам утечки, сыну председателя Центрального банка Ливана удалось переправить за рубеж больше 6,5 миллиона долларов. Однако простым гражданам банки тогда ограничили доступ ко вкладам, которые обесценивались из-за финансового кризиса.
В конце 2019 года большинству клиентов ливанских банков запретили снимать или переводить деньги в долларах на фоне того, как дефицит иностранной валюты болезненно ударил по местной финансовой системе. Накопления многих вкладчиков таяли на глазах: всего за несколько месяцев реальная цена ливанского фунта по отношению к доллару снизилась более чем на 80 процентов. До этого двадцать с лишним лет курс фунта официально был привязан к американской валюте.
Однако формально ограничения на доступ к счетам власти Ливана не вводили, то есть прослойка людей с «нужными» связями по-прежнему могла распоряжаться своими деньгами.
Как видно из утечки документов, попавшей к OCCRP, среди этих «избранных» был и Нади Саламе, сын бессменного главы ЦБ Ливана Риада Саламе. Долгое время экономическая политика Риада Саламе считалась весьма успешной, однако сейчас его повсеместно критикуют, называя одним из виновников финансового коллапса в Ливане. [...]
Как видно из утечки, с 1 октября по 2 декабря 2019 года со счетов Нади Саламе в ливанском AM Bank ушло четыре транша — каждый на сумму от одного до двух миллионов долларов. Два местных банкира, знакомые с оформлением платежей в АМ Bank, подтвердили подлинность документов утечки.
В банковских выписках зафиксировано, что деньги отправили за границу, но без указания страны или банка-получателя. В одном случае, судя по документам, платеж прошел через Bank of New York Mellon, однако данных о конечном адресате нет.
Кроме того, Саламе смог конвертировать миллиарды ливанских фунтов в доллары по официальному курсу, хотя реальный курс фунта — на черном рынке — сильно просел. На этом Саламе сэкономил сотни тысяч долларов.
В то же время большинство ливанцев выстаивали многочасовые очереди, чтобы снять со счетов хоть пару сотен долларов. Единственной альтернативой было купить доллары на черном рынке совсем по другому курсу. По словам некоторых вкладчиков, их банки разрешали менять фунты на доллары, только если они соглашались два года не снимать деньги.
Было множество сообщений о том, что лицам из политической и финансовой элиты Ливана удавалось обходить банковские ограничения. В июле 2020 года бывший старший чиновник Министерства финансов Ливана Ален Бифани сообщил газете Financial Times, что «из страны нелегально вывели» порядка шести миллиардов долларов. При этом из-за «связанной с грязными деньгами элиты» бремя кризиса легло на простых граждан.
В 2020 году, анализируя финансовый крах в Ливане, американский экономист Джеймс Рикардс написал: «представители элиты, заранее предупрежденные инсайдерами, вывели из Ливана огромные суммы в долларах», а сбережения рядовых предпринимателей и клиентов банков оказались «заморожены и фактически обесценились».
При этом некоторые случаи вывода капиталов крайне сложно отследить документально. Отчасти причина в ливанских законах о банковской тайне, которые снискали стране репутацию «ближневосточной Швейцарии».
Согласно озвученным в сентябре оценкам властей Ливана, урон от кризиса для местной экономики составил порядка 70 миллиардов долларов. Половина из примерно семи миллионов жителей скатились ниже черты бедности. Власти едва могут обеспечить населению централизованные услуги — например, электроснабжение (с которым и до того были перебои).
Профессор права из Ливанского университета Сабине Кик считает, что «не замешанных ни в чем людей» отлучили от банковской системы, где царят «преступные» порядки.
По словам Кик, нашедшая свою «золотую жилу» политическая и банковская элита «переправила авуары в офшоры по финансовым схемам, организованным и подконтрольным криминальным элементам».
Нади Саламе не ответил на вопросы о зарубежных переводах денег.
Пристроить деньги за границей
С 1997 года власти Ливана поддерживали фиксированный курс местной валюты — примерно 1500 фунтов за доллар США, что позволяло на равных использовать в экономике обе валюты.
Однако такая привязка предполагала постоянный приток долларов в банковскую систему, и их привлекали с помощью неоправданно высокой процентной ставки. К концу 2019 года эта схема развалилась. Как следствие, долларовые поступления снизились, и появился отличный от официального валютный курс черного рынка.
Экономические проблемы и недовольство граждан предложениями о новых налогах на топливо и даже на использование мессенджеров, например WhatsApp, вызвали протесты по всей стране. С 17 октября ливанские банки на две недели прекратили работу, а потом ввели правила, равносильные финансовым ограничениям. Банки лишили рядовых вкладчиков возможности снимать или отправлять за рубеж сбережения, номинированные в долларах.
Однако пока ливанцы в отчаянии наблюдали, как на глазах таяли их сбережения, Нади Саламе сумел вывести за границу миллионы долларов и продолжал менять огромные суммы в фунтах на доллары по официальному, намного более выгодному курсу. На это указывают попавшие к журналистам банковские выписки.
Первый трансферт в миллион долларов перевели с его счета 1 октября — за две с лишним недели до временного закрытия банков. Еще три транша на общую сумму 5,5 миллиона долларов отправили после того, как 1 ноября ливанские банки снова заработали.
Именно 1 ноября Саламе перевел на отдельный долларовый счет со счета в фунтах крупные суммы, составившие больше 2,6 миллиона долларов. Деньги ему пересчитали по официальному курсу, что тогда уже было невозможным для большинства ливанцев. Судя по документам утечки, после этого он переправил два миллиона долларов за рубеж.
На тот момент доллар на черном рынке стоил порядка 1750 фунтов, а официально — по-прежнему 1500. То есть «льготная» конвертация сэкономила Саламе 300 с лишним тысяч долларов.
Хронология событий в Ливане, на фоне которых Нади Саламе перевел за границу миллионы долларов
Как видно по банковским выпискам Саламе, 1 ноября он также послал тысячи долларов поставщику элитной итальянской мебели.
Все эти платежи провел ливанский AM Bank, чей глава и совладелец — экс-министр Марван Хейреддин. Хейреддин участвовал в парламентских выборах в Ливане 15 мая. В 2020 году, в разгар кризиса в своей стране, он наделал много шума в СМИ, когда купил у американской актрисы Дженнифер Лоуренс пентхаус в Нью-Йорке за десять миллионов долларов.
Ранее Хейреддин опроверг, что приобрел пентхаус для себя: по его словам, он просто был управляющим компании-покупателя. Согласно регистрационным записям, в документах о покупке Хейреддин указан как представитель компании.
В AM Bank официально заявили, что все делалось в полном соответствии с ливанскими законами и лучшей международной практикой. При этом там отказались комментировать детали операций Саламе.
Бремя кризиса
Финансовый кризис стал тяжелейшим ударом по простым жителям Ливана.
В начале 2020 года владелец ресторана, отец двоих детей Хасан Мугния как мог пытался снять 15 тысяч долларов со своего счета в ливанском банке, чтобы оплатить лечение от рака для своей матери. В доступе к деньгам ему отказывали, и в итоге он подал на банк в суд. К тому времени, когда Мугнии удалось получить деньги, состояние его матери ухудшилось. Ее поместили в больницу, однако вскоре она умерла.
«Я до сих пор чувствую желание отомстить за ее смерть, но не хочу насилия», — сказал Мугния в беседе с OCCRP.
Позже он участвовал в создании группы активистов, отстаивающих право людей распоряжаться своими сбережениями.
Другая подобная группа с названием «Союз ливанских вкладчиков» с 2019 года подала порядка 300 исков в Ливане и за границей, требуя возможности отправлять деньги за рубеж и открытия ранее закрытых счетов.
Как считает сооснователь Союза вкладчиков Низар Ганем, из-за того, что правительство не ввело четких, обязательных для всех финансовых ограничений, самые влиятельные фигуры в Ливане смогли обезопасить свои капиталы, тогда как больнее всего обвал валюты ударил по простым людям.
«Власти должны были с первой минуты законодательно утвердить контроль над финансами, — уверен Ганем. — Но они этого не сделали и оставили огромную лазейку в виде исключений для “привилегированных” персон, сумевших под шумок вывести деньги из страны».
***
Тайны Саламе в Панаме
Оригинал этого материала
© OCCRP, 10.12.2020, Фото, иллюстрации: via OCCRP
Связанный с главой ливанского Центробанка офшор продал акции подконтрольному ему банку
Том Стокс, Риад Кобаисси, Рана Саббах, Алия Ибрагим
OCCRP и Daraj.com выяснили, что связанная с главой Центрального банка Ливана компания купила долю в предприятии его сына, а затем продала ее крупному местному банку, который он регулирует.
В связи с этим у журналистов возникли вопросы о том, не представляла ли сделка конфликт интересов для руководителя Banque du Liban (BdL) Риада Саламе — в августе OCCRP и наш ливанский партнерский центр Daraj.com опубликовали расследование, посвященное его серьезным инвестициям в офшорную недвижимость.
Речь идет об акциях Crossbridge Capital — лондонской фирмы по управлению капиталом, которые принадлежали малоизвестной панамской компании Crossland Assets Corp. Нади, сын Саламе, ранее работал на Crossbridge, и у него по-прежнему есть доля в предприятии.
В 2016 году крупнейший банк Ливана, Bank Audi, приобрел акции Crossland — тогда Риад Саламе проводил неоднозначную денежно-кредитную политику, которая принесла банку 1,6 миллиарда долларов.
Кто же стоял за Crossland Assets? Мы не можем сказать точно, потому что данные о владельцах компании защищены законами о корпоративной тайне. Однако есть зацепки, связывающие ее с Риадом Саламе.
Crossland основали в 2008 году. В тот же день открыли еще одну панамскую компанию с таким же руководством — Merrion Capital S.A., от которой Риад Саламе получил роскошную квартиру в Лондоне. Та же группа лиц — два директора, два учредителя, регистрационный агент и казначей — также управляла лихтенштейнским трастом, единственным акционером Crossland.
Спустя два месяца после основания Crossland приобрела акции Crossbridge Capital, из-за чего можно предположить, что ее создали, только лишь чтобы купить их у другой подставной панамской компании — Westlake Commercial Inc. Неизвестно, кому принадлежит Westlake и на каких условиях заключили сделку с Crossland.
Westlake, которая не заявляла о другой коммерческой деятельности, ранее приобрела примерно пять процентов Crossbridge Capital за 2,5 миллиона долларов.
Этот график отображает деятельность Westlake и Crossland по выпуску и передаче 17 857 акций в 2008–2009 годах
Ливанские законы запрещают главе Центрального банка заниматься сторонним бизнесом. Он может лишь иметь ценные бумаги или доли акционерных компаний.
Али Збиб, бейрутский юрист и эксперт по международному банковскому и финансовому регулированию, рассказал OCCRP, что нарушение этого запрета считается конфликтом интересов и может привести к отстранению от должности.
В открытом доступе нет информации, подтверждающей прямую связь Риада Саламе с Crossland Assets. Также нет прямых доказательств того, что он нарушил закон. Однако полученные OCCRP данные вызывают серьезные вопросы, на которые глава Центрального банка отказался ответить.
Акционерный сертификат панамской компании Crossland Assets Corp
За четыре месяца журналисты OCCRP трижды спросили у Саламе, есть ли у него доля в Crossland Assets. Каждый раз он отклонял или игнорировал вопрос.
«Мы не понимаем этого вопроса», — передал он через адвоката. Саламе посоветовал OCCRP связаться с Crossbridge Capital, которая, в свою очередь, сослалась на директивы ЕС о защите коммерческой тайны и отказалась от комментариев.
Когда Саламе вновь спросили о Crossland Assets, он сказал: «Любые частные вопросы не подлежат обсуждению». На вопрос о Westlake он ответил: «Мы не обнаружили в вашем электронном письме ничего представляющего общественный интерес… Следовательно, нам больше не о чем говорить».
График демонстрирует, как связаны между собой Salamandur, Crossland Assets и Merrion Capital
Ливанский офшорный король
В августе OCCRP и Daraj.com опубликовали материал, в котором раскрыли, что Риад Саламе тайно владеет офшорными компаниями с зарубежными инвестициями почти на 100 миллионов долларов.
Расследование раскрыло наличие у него коммерческой недвижимости в Великобритании, Бельгии и Германии. Частью офшорных компаний руководили сын Риада, Нади, и его племянник.
Тот факт, что у Саламе есть доли в предприятиях, не был известен до 2019 года: тогда Люксембург изменил политику в отношении ранее непрозрачного корпоративного реестра в соответствии со стандартами ЕС по раскрытию информации о бенефициарных владельцах.
В июле в Ливане против Саламе выдвинули обвинения в хищении активов Центрального банка и нецелевом расходовании госсредств, что послужило основанием для заморозки его активов. Слушания по делу назначены на январь 2021 года.
Саламе заслужил сомнительную репутацию в финансово неблагополучном Ливане. Четвертого декабря он посетил бизнес-школу ESA в Клемансо — разгневанные протестующие заблокировали двери, заперев его внутри.
«Недопустимо, чтобы вор из политического истеблишмента читал лекции в университете», — говорит юрист Вассеф Аль-Хараке на видео, снятом местными СМИ.
«Если хочешь кого-то учить, отправляйся к своей аудитории — в тюрьму! — кричал другой протестующий. — Тебе не место среди людей».
По сообщениям местных СМИ, после этого генпрокурор Горного Ливана судья Гада Аун попросила Саламе явиться в ее офис 10 декабря в связи с расследованием о предполагаемых манипуляциях на валютном рынке.
Источник в правовой сфере сообщил OCCRP, что Саламе отправил через адвоката BdL письменное извинение, известив, что не сможет выполнить требование из соображений безопасности. Он попросил назначить новую встречу, о которой не будет известно СМИ. По словам источника, судья удовлетворила его просьбу.
Квартира
Ключевым доказательством, связывающим Риада Саламе с Crossland Assets, стала роскошная лондонская квартира, где долгое время жил его сын Нади.
Саламе-младший присоединился к Crossbridge Capital в 2008 году. До этого он стажировался в лондонском офисе Credit Suisse, бывшие руководители которого основали Crossbridge, наняв Нади в числе первых сотрудников.
В 2009 году Merrion Capital подала документы на регистрацию доли в роскошной квартире, которую от офиса Crossbridge Capital в Мейфэр отделяет лишь Гайд-парк. В 2010 году Merrion Capital полностью выкупила квартиру. В корпоративных документах за 2013 год значится, что в этой квартире проживает Нади Саламе.
Третьего января 2017 года Merrion Capital передала квартиру стоимостью 4,1 миллиона долларов в собственность Риада Саламе. Он подписал заявление, в котором говорилось, что сделку совершили «не за деньги или что-либо, имеющее денежную стоимость». На следующий день Риад переписал квартиру на сына.
На основе этой цепочки событий можно предположить, что либо Риад Саламе получил крупный подарок от неизвестной стороны, либо в его собственности или под его контролем была Merrion Capital, которую закрыли два месяца спустя. На вопросы журналистов OCCRP об этой компании он не ответил.
Квартира до сих пор принадлежит Нади Саламе. Он не ответил на запрос о комментарии для этой статьи.
Мир подставных компаний
В 2018 году связанная с Merrion Capital панамская компания Crossland Assets переехала в Лихтенштейн. В декабре 2019 года она задекларировала 42,8 миллиона долларов денежных активов и 1,8 миллиона долларов портфельных инвестиций.
С момента создания Crossland Assets принадлежит лихтенштейнскому трасту, который не обязан предоставлять информацию об акционерах.
Однако у него знакомое название — Salamandur Trust reg.
Риад Саламе не ответил на вопрос о том, есть ли у него доля в Salamandur и связано ли название компании с его именем. Однако есть основания полагать, что в прошлом он по меньшей мере однажды использовал имена членов семьи при создании нового предприятия.
"Что скрывает название?"
В 2015 году благодаря проекту Swiss Leaks стало известно, что Саламе был бенефициарным владельцем счета в отделении HSBC в Женеве. Счет принадлежал зарегистрированной на Британских Виргинских Островах (БВО) компании Naranore Limited, и в 2006–2007 годах на нем хранилось порядка 4,6 миллиона долларов.
Название Naranore состоит из первых букв имен четырех детей Саламе: Нади (Na), Рана (Ra), Нур (No) и Рим (Re). Согласно утекшим документам, все четверо были бенефициарами счета Naranore, так же как и жена Риада Нада, и сам глава Центробанка как учредитель.
В ответ на вопросы о Naranore Саламе сказал, что не имеет отношения к счету в HSBC. По его словам, у него был только личный счет, который он открыл в 80-х годах — до того, как возглавил Центральный банк.
Согласно утекшим данным, Naranore открыли в 2003 году, как и счет компании в HSBC. В документах также значится, что Саламе возглавлял Merrill Lynch, хотя он не работал в американском банке с 1993 года.
У основанной в октябре 2008 года Salamandur было три члена руководства: Йоханнес Мэтт, бывший член парламента Лихтенштейна; Tremaco Trust reg., принадлежащая Мэтту компания по управлению инвестиционными фондами закрытого типа, и Клод фон Хильдебранд.
Спустя месяц они возглавили Crossland Assets и Merrion Capital.
В начале 2015 года фон Хильдебранд ушел из руководства трех компаний, и его место заняла Мария Боаццо, еще один трастовый специалист из Швейцарии. Все три члена руководства были причастны к схеме уклонения от уплаты налогов, из-за которой в 2014 году США оштрафовали Credit Suisse на 2,6 миллиарда долларов.
Сомнительные связи
Руководители Salamandur, которые управляют офшорными подставными компаниями, связанными с Риадом Саламе, были причастны к трастовой компании, участвовавшей в схеме уклонения от уплаты налогов, за которую США оштрафовали Credit Suisse на 2,6 миллиарда долларов.
Прежде чем возглавить Merrion Capital, Crossland Assets и Salamandur Trust reg., Мария Боаццо и Клод фон Хильдебранд были акционерами Dörig Partner AG — трастовой компании в Цюрихе. В то же время они и Йоханнес Мэтт руководили ее панамским филиалом.
С 1997 по 2011 год Dörig Partner помогала американцам уклоняться от уплаты налогов, создавая подставные компании с незадекларированными банковскими счетами. Когда схему раскрыли, основатель Dörig Partner Йозеф Дериг получил тюремный срок. В 47-страничном обвинительном заключении, представленном в 2011 году, говорилось, что работавший на Credit Suisse Дериг вступил в сговор со швейцарским банковским гигантом с целью создания «внешней» компании для реализации схемы уклонения от налогов.
Credit Suisse оштрафовали на 2,6 миллиарда долларов — это рекордная сумма для разбирательства о налоговом мошенничестве. В 2015 году Дериг и еще один бывший банкир Credit Suisse получили испытательные сроки.
Боаццо была одним из учредителей Dörig Partner. У нее и фон Хильдебранда было по десять процентов акций компании.
Ни Боаццо, ни фон Хильдебранд не упоминаются в судебных документах — их лишь называют акционерами и «сотрудниками» Dörig Partner. Боаццо, фон Хильдебранд и Мэтт не получили обвинений.
Ни Дериг, ни Мэтт не ответили на запрос о комментарии. Связаться с Боаццо и фон Хильдебрандом не удалось.
Прокурор Восточного округа штата Вирджиния, который вел дело, также отказался от комментариев.
Проживающий в Лихтенштейне Мэтт был замешан еще в одной афере с участием офшорных компаний.
В 2000-х и 2010-х годах правоохранительные органы четырех стран расследовали возможное взяточничество — по некоторым данным, британский производитель оружия BAE Systems получил контракт на поставку южноафриканского истребителя суммой 2,1 миллиарда долларов путем подкупа. В 2010 году BAE согласилась выплатить 450 миллионов долларов, чтобы урегулировать разбирательства в США и Великобритании.
Мэтт открыл несколько офшорных компаний, через которые из зарегистрированной на БВО дочерней компании BAE переводили миллионы долларов подставным фирмам, принадлежащим Фане Хлонгване, советнику министра обороны ЮАР.
В 2010 году сотрудник отдела Национального следственного управления ЮАР по вопросам конфискации дал письменные показания и назвал Лихтенштейн «центром для передачи активов».
Мэтт не участвовал в незаконной деятельности, однако международные расследования указывают на возможное использование в преступных целях секретных офшорных структур, которые он и другие лица создают и возглавляют. Из-за секретности, которую предоставляют офшорные юрисдикции, личность бенефициарного владельца Crossland Assets и Salamandur Trust неизвестна.
«Британские законы обязывают компании указывать имена своих владельцев, однако во многих странах эта информация по-прежнему не раскрывается», — сказал Бен Каудок из британского отделения Transparency International.
Конфликт интересов
Деятельность бейрутского Bank Audi регулируется и зависит от политики Центрального банка Ливана, который с 1993 года возглавляет Риад Саламе.
В последние годы Bank Audi обогатился за счет так называемого финансового инжиниринга — нетрадиционной денежно-кредитной политики, введенной Саламе в 2016 году. Она предусматривала сложные и непрозрачные сделки, которые позволяли коммерческим банкам зарабатывать на обмене долларов на местную валюту.
И хотя эту политику поддержали все национальные финансовые учреждения, ливанская Комиссия по банковскому контролю постановила, что Bank Audi заработал больше других — примерно 1,6 миллиарда долларов за один только 2016 год.
Bank Audi стал крупным инвестором Crossbridge Capital. Сделки оформляли таким образом, что было невозможно выявить связь с Crossland Assets.
В декабре 2014 года дочерняя компания банка, Banque Audi Suisse SA, согласилась купить порядка 19 процентов акций Crossbridge Capital. Сделку оценили примерно в 9,5 миллиона долларов, однако ее закрыли только в сентябре 2015 года — примерно через месяц после того, как Нади Саламе перестал оказывать услуги по управлению активами клиентам Crossbridge.
Crossbridge также получила кредит на сумму 14,5 миллиона долларов от Beryte International N.V., малоизвестной и малоактивной дочерней компании Bank Audi, зарегистрированной на Кюрасао.
В декабре 2016 года Beryte International приобрела принадлежавшие Crossland Assets акции Crossbridge Capital. Условия той сделки неизвестны, однако спустя шесть месяцев при передаче акций другой дочерней компании Bank Audi их оценили в 2,06 миллиона долларов.
Ливанский юрист, специализирующийся на вопросах государственной политики, считает, что в свете очевидной связи Риада Саламе с Crossland Assets возникают вопросы.
«Наличие трансакций с участием Crossland и Beryte указывает на конфликт интересов и возможное косвенное участие в деятельности Audi Bank. К тому же это коммерческие сделки», — рассказал OCCRP и Daraj.com Низар Сагие, соучредитель бейрутской правозащитной группы Legal Agenda.
«Audi Bank — это финансовое учреждение, которое находится под надзором Риада Саламе. Ему запрещено участвовать в любом виде деятельности банка, пока он занимает эту должность», — добавил Сагие.
Ливанский юрист Мохаммед Ф. Маттар, специализирующийся на делах, связанных с коррупцией и финансовыми преступлениями, согласился с Сагие.
В письме журналистам Daraj.com Маттар назвал использование офшорных трастов и корпораций «хитрым и фальшивым корпоративным щитом, который нелегко пробить. …Эта структура сама по себе указывает на намерение скрыть или в лучшем случае замаскировать совершенные трансакции».
«В результате мы видим схему, которую обычно используют для прикрытия нелегальной деятельности, — добавил Маттар. — Это ставит под сомнение целостность и законность всей операции и требует дальнейшего расследования».
На данный момент Bank Audi контролирует порядка 23 процентов Crossbridge Capital, а гендиректор Banque Audi Suisse Филип Седнауи входит в совет директоров компании с начала 2016 года. Он отказался от комментариев.
Корпоративный секретарь группы банков Фарид Лахуд указал в письме, что «покупку акций Crossbridge членами Bank Audi Group провели в соответствии и исключительно на основании собственных стратегических и коммерческих интересов компании».
Риад Саламе отвергает все обвинения.
«[Мы] решительно отрицаем наличие конфликта интересов и утверждаем, что не оказывали услуги какому-либо подконтрольному нам банку, — написал он OCCRP. — При отсутствии нарушений частные вопросы должны оставаться частными. … Я всегда провожу четкую границу между моими личными делами и своим общественным положением и требую, чтобы вы поступали так же».
Farid Lahoud, Corporate Secretary of Banque Audi based in Lebanon
Под контролем Crossbridge Capital находятся активы на сумму 4,5 миллиарда долларов. Среди акционеров компании были кувейтский бизнесмен Абдулазиз Гази Фахад ан-Нафиси; известный ливанский биржевой маклер Набиль Аун; Julius Baer Investment Limited, дочерняя компания швейцарского частного банка; Пьер Фаттуш, покойный цементный магнат, которого в 2019 году Ливан обвинил в уклонении от уплаты налогов; ливанский строительный магнат Рамзи Санбар, а также владельцы ливанского First National Bank Роланд Эль-Храуи и Рами Эль-Нимер.
Однако имя крупнейшего акционера остается тайной.
41,3 процента акций Crossbridge Capital принадлежат компании, зарегистрированной на Острове Джерси — британской офшорной юрисдикции. Dominion Employee Benefit Trustees Limited находится в управлении частной компании Dominion. В открытом доступе нет данных о ее бенефициарном владельце.
T-Prime Limited принадлежат почти 1,6 процента акций Crossbridge Capital. Компания зарегистрирована на БВО, и информация о ее владельцах также недоступна. Ни БВО, британская заморская территория, ни Джерси, британская коронная земля, не требуют информацию о бенефициарных владельцах.
По данным Tax Justice Network, уровень правовой секретности, который предоставляет Джерси, «привлекает незаконные финансовые потоки со всего мира». В 2019 году остров обязался создать публичный реестр бенефициарных владельцев в соответствии со стандартами ЕС — его критикуют за медленное выполнение обязательств.
Бен Каудок, старший эксперт отдела расследований в британском отделении Transparency International, говорит, что отсутствие прозрачности в сфере владения компаниями способствует совершению правонарушений.
«Всем известно, что непрозрачные компании нужны для сокрытия личности владельцев, а в некоторых случаях — и конфликта интересов, — сказал Каудок. — Для того чтобы британские компании не использовали для прикрытия правонарушений, нужно обязать непрозрачные офшорные структуры, у которых есть акции британских фирм, раскрывать личности истинных владельцев».
Джим Генри, старший советник по экономике и старший научный сотрудник Центра устойчивых инвестиций Колумбийского университета, задался вопросом о том, зачем главе Центрального банка обращаться к непрозрачным офшорным компаниям, чтобы инвестировать за рубежом.
«Само наличие [у Саламе] офшорных активов не свидетельствует о правонарушении, — объяснил Генри журналистам OCCRP. — Вопросы о законности сделок и источниках доходов вызывает тот факт, что он скрыл это».
Подписаться