Пор данным rapsinews.ru, московский арбитраж объявил о банкротстве ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги". Шеф МФО Евгений Бернштам был арестован в июле прошлого года.

Столичный арбитраж 10 июня 2019 года отказал временному управляющему МФО Михаилу Чернышеву в аресте находящихся и поступающих денежных средств на расчетные счета организации.

Управляющий сообщил, что арест денежных средств предотвратит причинение значительного ущерба и нарушение прав и законных интересов кредиторов ООО, исключив возможность затруднения или прекращения сопровождения процедуры банкротства должника из-за отсутствия у него средств, достаточных для финансирования настоящей процедуры.

Бернштам за решеткой, хоть мошенничество еще не доказали
Ходатайство управляющего не содержит достаточных доказательств того, что непринятие заявленных обеспечительных мер нарушит права и законные интересы конкурсных кредиторов, посчитал арбитраж. Также суд отметил, что управляющим не доказан факт принятия руководством должника действий по отчуждению и сокрытию денежных средств, находящихся на расчетных счетах микрофинансовой организации.

Кузьминский суд Москвы 5 июля прошлого года арестовал руководителя микрофинансовой организации Бернштама, ему инкриминируют часть 4 статью 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
Далее...

Гендиректор и учредитель микрофинансовой организации «Мани Фанни» Александр Шустов и Павел Лосев стали фигурантами уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, возбужденного отделом МВД по московскому району Арбат. Об этом сообщает РБК со ссылкой на одного из пострадавших инвесторов организации Дмитрия Легошина. Шустов находится под подпиской о невыезде, рассказал РБК еще один пострадавший инвестор «Мани Фанни» Дмитрий Легошин, эту информацию он получил, по его словам, от начальника арбатского РОВД.

Телефон Шустова в настоящее время недоступен. Мы направили запрос в управление МВД по Центральному административному округу Москвы.

«Мани Фанни» работала на российском рынке с 2012 года и в конце прошлого года занимала 13-е место в России по размеру активов среди МФК. По данным ренкинга агентства «Эксперт РА», активы компании в 2018 году составляли 1,3 млрд рублей, обязательства — 1 млрд руб\лей, чистая прибыль — 162 млн рублей. В апреле МФК приостановила выплаты инвесторам-физлицам, а 8 мая ЦБ исключил «Мани Фанни» из реестра МФО. На момент исключения из реестра «Мани Фанни» привлекала средства от населения под 23% годовых.

Что случилось с «Мани Фанни»
Как указывал регулятор, «Мани Фанни» нарушала нормативы резервов и достаточности капитала, а также предоставляла недостоверную отчетность. Например, занижала объем начисленных резервов более чем на 20%. Шустов утверждал, что сложности у компании стали возникать из-за паники вокруг ее имени и репутации. В сентябре ЦБ подал иск о банкротстве «Мани Фанни» в Арбитражный суд Москвы. Позднее к иску присоединилась Федеральная налоговая служба: задолженность по налогам и сборам составляет 83,6 млн руб., следует из данных СПАРК.
Далее...

Владелец микрофинансовой компании «Домашние деньги» Евгений Бернштам арестован на 16 суток. Его обвиняют в организации особо крупного мошенничества — финансовой пирамиды, которая не собиралась возвращать привлеченные от инвесторов средства. Общий объем претензий кредиторов составляет 10 млрд рублей, однако пока в деле фигурируют лишь около 150 млн руб.

Заседание суда, который должен был рассматривать ходатайство об аресте, началось с привычного многочасового опоздания — автозак не смог вовремя доставить обвиняемого из изолятора. Лишь около пяти вечера конвой завел в клетку одетого в мятую футболку и изрядно потертые джинсы Евгения Бернштама. Он попросил время для ознакомления с материалами ходатайства, а после этого он вместе со своим адвокатом Владимиром Богданом потребовал закрыть заседание от журналистов.

Причем сам задержанный, обосновывая свое ходатайство, тщательно описывал, какие он испытал страдания от публикаций о своей компании, и попросил оставить в зале Кузьминского суда лишь двух пришедших поддержать его знакомых.

По словам его защитника, закрытый процесс необходим для обеспечения безопасности клиента, у которого неизвестные якобы вымогают по телефону деньги и против которого была «развязана клеветническая кампания с использованием паблика "Упечь упыря за решетку"». Однако судья, выслушав эти яркие выступления, отказала в ходатайстве, чем заметно огорчила задержанного.
Далее...

По приказу любителя подростков, владельца банка «Русский стандарт» Рустама Тарико его юрист дал взятку 2,6 млн рублей судебному приставу, пишет Русский Forbes. Кэш платили за снятие ареста с 52 млн рублей. После разоблачения Тарико наказан штрафом в 26 млн.

Суд Центрального района Сочи по иску прокуратуры оштрафовал банк «Русский стандарт» Рустама Тарико в размере свыше 26 млн рублей, сообщает пресс-служба прокуратуры Краснодарского края.

Прокуратура ранее установила, что юрисконсульт банка, действуя в интересах и от имени юридического лица, посредством мобильного приложения предложил судебному приставу-исполнителю взятку в виде 5% от суммы арестованных денежных средств. Предложенное вознаграждение составило около 2,6 млн рублей, отмечает пресс-служба.

Пристав отказался от взятки и сообщил о произошедшем в прокуратуру, после чего было организовано расследование. Административное производство было возбуждено по части 2 статьи 19.28 КоАП (незаконное вознаграждение в интересах юридического лица в крупном размере), затем дело было передано в суд, который и принял решение оштрафовать банк.

Рустама Тарико обвинили в незаконном давлении на клиентов микрофинансовой организации "Домашние деньги": "Устроили цирк для заемщиков. Займы через схематоз перешли к банку «Русский стандарт» и теперь ТарикоДалее...

Бенефициар-банкрот «Домашних денег» Евгений Бернштам открыл микрофинансовую организацию «Второй шанс», передает "Ъ". Бизнесмен не смог выплатить 140 млн рублей владельцу «Русского стандарта», любителю подростков Рустаму Тарико, но планирует выкупать у других кредиторов долги для рефинансирования. Ранее Бернштам выдавал займы под 300% годовых, за 3 тыс долга его коллекторы угрожали калечить детей, сжигать дома

О том, что МКК «Второй шанс» обратилась к ряду МФО и коллекторских агентств с предложением выкупить их долги для рефинансирования, рассказал источник, близкий к компании, и участники рынка. Бенефициаром «Второго шанса» является Евгений Бернштам, председатель совета директоров некогда крупнейшей МФО «Домашние деньги», якобы он лично связывается с некоторыми участниками рынка и ведет переговоры о передаче портфелей.

«Домашние деньги» 30 августа 2018 года исключены ЦБ из госреестра, подан иск кредиторов о банкротстве компании. Самого господина Бернштама Банк России внес в базу лиц, деловая репутация или квалификация которых признана неудовлетворительной. Теперь бизнесмен не может владеть более 10% акций финансовых организаций и занимать руководящие должности.

МКК «Второй шанс» предлагает кредиторам передать на оценку портфель долгов, из которого она выберет тех, кто, по ее мнению, может согласиться на рефинансирование, и предложит им новые условия выплаты задолженности. «За отобранные долги "Второй шанс" предлагает кредиторам повышенную цену покупки. Однако платить за портфель МКК готова лишь в рассрочку по графику платежей либо после того, как должник начнет возвращать ей новированный долг»,— говорит один из собеседников.
Далее...

У бывшего лидера рынка микрофинансирования появились новые проблемы. К Евгению Бернштаму, который занимал средства "Домашних денег" сам себе, выдвинули претензии три банка, сообщает rapsinews.ru. Сумма их требований составляет 3,7 млрд.

ООО КБ "Интеркоммерц" заявило требование в размере 3,09 млрд рублей, ОАО КБ "МАСТ-Банк" - 399,1 млн рублей и ООО "О.К. Банк" - 265,3 млн рублей. Банки потребовали от арбитража включить их претензии в реестр требований кредиторов к Бернштаму - как к бывшему председателю совета директоров ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги".

Ранее стало известно, что Арбитражный суд Москвы 1 февраля по заявлению АКБ "Русский трастовый банк" ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Бернштама. Финансовым управляющим должника назначена Анна Витрик.

Общий долг «Домашних денег» составил 11 млрд рублей.

Также в производстве суда находятся на рассмотрении заявления Центрального банка (ЦБ) РФ и ООО "Коммерческий банк "Интеркоммерц" о банкротстве МФО "Домашние деньги".

В июне 2018 года МФО "Домашние деньги" по инициативе консультанта из аудиторско-консалтинговой фирмы КПМГ предложила держателям облигаций план реструктуризации выплат по облигациям. Он основывался на прогнозе по сборам от портфеля выданных займов и обязательстве КПМГ по поиску стратегического инвестора в проект.

Далее...

Кипрские компании, связанные с экс-менеджером РАО ЕЭС Дмитрием Журбой, банкротят виргинский офшор бенефициара рухнувшей микрофинансовой компании (МФК) «Домашние деньги» Евгения Бернштама. При этом в России суды принимают решения о повторном аресте уже аресованного имущества финансиста, сообщают «Ведомости».

В конце января этого года Арбитражный суд Москвы решил реструктурировать долги Бернштама. Такое решение суд принял по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим Русского трастового банка. Ему МФК «Финотдел», входившая в одну группу с «Домашними деньгами», задолжала 10 млн рублей Бернштам был поручителем по этому кредиту.

Следующее заседание суд назначил на 9 июня. К этому времени кредитор, финансовый управляющий и должник должны будут предоставить план реструктуризации долгов, говорит старший юрист BGP Litigation Антон Помазан. Если суд сочтет план исполнимым, он будет реализован, если нет – начнется процедура реализации имущества.

Реструктуризация долгов – первая процедура при банкротстве физлица, говорит представитель АСВ. У суда не было оснований, для того чтобы реализовывать имущество сразу же, объясняет он: общая сумма требований Русского трастового банка – 20 млн рублей, но у бизнесмена есть имущество в пределах этой суммы требований. Бернштам отказался от любых комментариев. Все арестовано до нас
Далее...

Создатель и руководитель микрофинансовой компании (МФК) «Домашние деньги», бывший сотрудник трамвайного депо Евгений Бернштам по кличке "Бес" готовится уйти от кредиторов, фиктивно разведясь с супругой, на которую останутся записаны самые ликвидные активы семьи. Дело не терпит отлагательства: кредиторы Adela Financial Retail Group, контролирующей через две кипрские компании 77,3% рухнувшей МФК, уже добились ее банкротства, сообщают «Ведомости».

Иск о банкротстве подала кипрская компания Dermant Estate, Восточнокарибский верховный суд Британских Виргинских островов в октябре принял решение о банкротстве Adela, подтвердила партнер Withers Татьяна Меньшенина, представляющая интересы Dermant Estate. В 2015 году компания выдала Adela заем, но та перестала обслуживать долг с 5 июня 2017 г., сообщила она. На 30 мая 2018 г. долг Adela по этому займу составлял $1,37 млн. Разумных предложений о реструктуризации Dermant Estate не получила, говорит Меньшенина, поэтому компания пошла в суд.

У Dermant Estate есть требования и к самим «Домашним деньгам»: она получила их от кипрской Nylaz Trade, которая напрямую дала заем МФК. «Долг был взыскан, но остались неурегулированными штрафы за просрочку», – говорит Меньшенина. По ее словам, «в обоих случаях бенефициар Adela (г-н Бернштам) просил выдать кредит на развитие бизнеса «Домашних денег».

Далее...

Балансирующий на грани банкротства банк «Русский стандарт» Рустама Тарико подал в Арбитражный суд Москвы иск к микрофинансовой компании-банкроту (соответствующий иск, поданный банком «Интеркоммерц» суд начнет рассмаривать 18 декабря) «Домашние деньги» на сумму 139,96 млн рублей. Сообщивший об этом «Ъ», не сообщает деталей разбирательства, однако они скорее всего связаны с передачей МФК банку портфеля займов в счет взятых долгов в прошлом году.

Телеграм-канал «Банкста» описывал отношения между двумя финансово неблагополучными организациями так: «бывший сотрудник трамвайного депо Женя Бернштам из «Домашних денег» на пару с банкстером Рустамом Тарико устроили цирк для заемщиков микрофинансовой компании "Домашние деньги". Займы через схематоз перешли к банку «Русский стандарт» и теперь Тарико требует погашать задолженность с конца 2017 года уже перед ним, хотя клиенты исправно платили Бернштаму 9 месяцев. Два дефолтнувших банкстера хотят заставить заплатить их дважды».

О непростой ситуации, с которой столкнулись клиенты МФК «Домашние деньги», также рассказал активист ОНФ «За права заемщиков» Дмитрий Лопаткин. После того как компания, ранее допустившая дефолты по своим обязательствам, передала «Русскому стандарту» портфель займов физлиц на 0,47 млрд в счет имеющегося долга, между старым и новым кредитором возникли разногласия. В распоряжении "Ъ" оказались письма «Русского стандарта» клиентам «Домашних денег» о том, что между банком и МФК 15 декабря 2017 года было заключено соглашение, по которому с момента получения письма заемщик должен исполнить в пользу банка обязательства по займу. "Ъ" удалось ознакомиться с записью разговора сотрудника «Русского стандарта» и заемщика «Домашних денег», в котором представитель банка заявляет, что МФК находится в состоянии банкротства, платить «Домашним деньгам» нельзя — деньги «уходят в никуда», а все платежи в ее адрес за последние восемь месяцев будет «очень проблематично достать».
Далее...

Эпопея с «Домашними деньгами», некогда лидером российского рынка микрофинансирования, стартовала в апреле этого года, когда компания допустила первый дефолт, не пройдя оферту по бондам. Уже к августу компанию и ее совладельца Евгения Бернштама начало банкротить Агентство по страхованию вкладов, оказавшееся крупнейшим ее кредитором в силу обстоятельств: «Домашние деньги» активно кредитовались в банках, и почти все они за последние годы лишились лицензии. А это 3,25 млрд рублей.

Что мы знаем о «Домашних деньгах»? Это большая микрофинансовая компания, специализировавшаяся на выдаче не очень крупных и не слишком длинных займов населению под высокие проценты. Еще в 2014 году она рекламировала свои займы по федеральным ТВ-каналам со слоганом «Где деньги взять? Давно известно: «Домашние деньги» — доступно и честно».

Теперь вопрос «Где деньги взять?» впору задавать самой компании. А для ее кредиторов актуален другой вопрос: «А куда, собственно, деньги делись?»

Многое становится понятным, если просто открыть последнюю отчетность «Домашних денег», т. е. результаты за I квартал 2018 года по российским стандартам: более свежей информации нет. Из этой отчетности, например, можно узнать, что за последние два года компания увеличила предоставление займов юрлицам в 6 раз: с 2,15 млрд до 12,64 млрд рублей. За это же время она сократила портфель займов населению с 5,58 млрд до 0,43 млрд рублей. Что же за компании прокредитовали «Домашние деньги» и куда делся розничный портфель?
Далее...