Владелец микрофинансовой компании
«Домашние деньги» Евгений Бернштам арестован на 16 суток. Его обвиняют в организации особо крупного мошенничества — финансовой пирамиды, которая не собиралась возвращать привлеченные от инвесторов средства. Общий объем претензий кредиторов составляет 10 млрд рублей, однако пока в деле фигурируют лишь около 150 млн руб.
Заседание суда, который должен был рассматривать ходатайство об аресте, началось с привычного многочасового опоздания — автозак не смог вовремя доставить обвиняемого из изолятора. Лишь около пяти вечера конвой завел в клетку одетого в мятую футболку и изрядно потертые джинсы
Евгения Бернштама. Он попросил время для ознакомления с материалами ходатайства, а после этого он вместе со своим адвокатом Владимиром Богданом потребовал закрыть заседание от журналистов.
Причем сам задержанный, обосновывая свое ходатайство, тщательно описывал, какие он испытал страдания от публикаций о своей компании, и попросил оставить в зале Кузьминского суда лишь двух пришедших поддержать его знакомых.
По словам его защитника, закрытый процесс необходим для обеспечения безопасности клиента, у которого неизвестные якобы вымогают по телефону деньги и против которого была «развязана клеветническая кампания с использованием паблика "Упечь упыря за решетку"». Однако судья, выслушав эти яркие выступления, отказала в ходатайстве, чем заметно огорчила задержанного.
По версии следствия, как выяснилось из зачитанных материалов дела, господин Бернштам является
организатором преступной группы и ему предъявлено обвинение по ч. 4, ст. 159 УК — мошенничество в особо крупном размере. Следствие считает Евгения Бернштама бенефициаром и владельцем МФК «Домашние деньги», которая с 2012 года превратилась фактически в финансовую пирамиду и не собиралась возвращать привлеченные от кредиторов деньги. При этом сам владелец, считает следствие, контролировал финансовую политику компании, нередко сам вел переговоры с желающими разместить деньги, после чего с ними заключались договора, по которым МФК «не выполнялись взятые обязательства». «Домашние деньги» привлекали средства инвесторов через вклады и облигации, после краха МФК осталась должна кредиторам около 10 млрд рублей. Большая часть задолженности приходится на физлиц — почти 1,7 тыс. человек инвестировали в компанию более 6 млрд рублей, остальная сумма была выдана банками. Однако сейчас в деле фигурируют лишь четверо пострадавших, из-за чего сумма ущерба гораздо меньше — около 150 млн руб.
МФК «Домашние деньги» была создана в 2007 году и являлась лидером микрофинансового рынка. В апреле прошлого года компания допустила технический дефолт по облигациям. 23 августа 2018 года от имени банка «Интеркоммерц» Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обратилось в суд с заявлением о признании МФК банкротом, которое суд в феврале 2019 года признал обоснованным и ввел в ней процедуру наблюдения. 30 августа прошлого года компания была исключена ЦБ из госреестра.
Инвесторы неоднократно обращались в правоохранительные органы с заявлениями о возбуждении уголовного дела. Однако оно было заведено на неустановленных лиц только в конце декабря 2018 года после поступления депутатских запросов. Всего в рамках дела было более 60 эпизодов, далее объединенных в одно производство. В рамках доследственных мероприятий в апреле были произведены обыски у топ-менеджеров МФК, а в июне проведен ряд их очных ставок с собственником. 4 июля господин Бернштам был вызван на допрос в полицию, где ему и было предъявлено обвинение.
Дело расследует УМВД по Юго-Восточному округу, которое 5 июля настаивало на аресте обвиняемого, правда, лишь на 16 суток — до истечения срока предварительного расследования (согласно законодательству, арест невозможен за рамками этого периода). Основанием для ареста служило наличие у господина Бернштама, помимо российского,
гражданства Израиля, что давало ему, как считало следствие, возможность скрыться, а также стандартные доводы о возможном давлении на свидетелей и т. д.
Cрок расследования вскоре будет продлен, после чего последует новое арестное ходатайство уже на стандартные два месяца.
Сам господин Бернштам вину не признал, заверив суд, что, занимая пост председателя совета директоров «Домашних денег», не вмешивался в деятельность компании. Договора с инвесторами, по версии господина Бернштама, заключались не им лично, проверки ЦБ не выявляли никаких нарушений, а сам он не получил в итоге даже особых финансовых выгод от своей деятельности. «Я пенсионер, который живет на пенсию в 22 тыс. рублей плюс дотацию в 2 тыс. рублей, и очень больной человек»,— держась за клетку, заявил 61-летний господин Бернштам. По его словам, он спит только в маске, поскольку у него «138 раз за ночь останавливается дыхание», также он страдает от сахарного диабета и других заболеваний. Обвиняемый заявил, что сдал все свои паспорта и не сможет «пересечь границу в любом случае». Адвокат Богдан, отметив, что преступления, которые инкриминируются его клиенту, относятся к сфере предпринимательской деятельности, попросил отправить обвиняемого под домашний арест. Отбывать его планировалось в элитном доме в Малом Левшинском переулке.
Однако суд, удовлетворив ходатайство следствия, арестовал владельца «Домашних денег». «Так куда едем?» — спросил арестованный у своего адвоката, услышав решение суда. «В СИЗО-7. В
Капотню»,— ответил за защитника конвоир.
На 9 июля назначено рассмотрение по существу дела о признании Евгения Бернштама банкротом. С данным заявлением в августе 2018 года обратился в Арбитражный суд Москвы Русский трастовый банк (в лице АСВ, выступающего его конкурсным управляющим). В феврале 2019 года суд счел заявление обоснованным, постановил ввести в отношении финансиста процедуру реструктуризации долгов и утвердить финансового управляющего.
Владислав Трифонов
Светлана Самусева
****
Экс-глава МФО "Домашние деньги" задолжал банку "Интеркоммерц" 2,8 млрд рублей — суд
Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление ООО "Коммерческий банк "Интеркоммерц" о включении долга перед ним в размере 2,8 миллиарда рублей в реестр требований кредиторов бывшего председателя совета директоров ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги" (является одной из крупнейших
микрофинансовых компаний России) Евгения Бернштама, сообщили в суде.
Столичный арбитраж 1 февраля по заявлению АКБ "Русский трастовый банк" ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Бернштама. Финансовым управляющим должника была назначена Анна Витрик.
Однако Бернштам оспорил в апелляции это определение, указав на "необоснованное отклонение судом первой инстанции ходатайства об отложении судебного заседания в связи с невозможностью участия в нем его представителя".
В мае
Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил жалобу Бернштама на введение в отношении него процедуры реструктуризации долгов гражданина.
Апелляционная инстанция отметила, что "ни одна из причин, указанных в ходатайстве должника, не является для суда безусловно уважительной". Вопрос об удовлетворении или неудовлетворении ходатайства об отложении слушания дела решается судом с учетом всех обстоятельств дела и представленных заявителем ходатайства документов по своему внутреннему убеждению.
Также в производстве суда находятся на рассмотрении заявления
Центрального банка (ЦБ) РФ и ООО
"Коммерческий банк "Интеркоммерц" о банкротстве МФО "Домашние деньги".
В июне 2018 года МФО "Домашние деньги" по инициативе консультанта из аудиторско-консалтинговой фирмы КПМГ предложила держателям облигаций план реструктуризации выплат по облигациям. Он основывался на прогнозе по сборам от портфеля выданных займов и обязательстве КПМГ по поиску стратегического инвестора в проект.
"Вместе с тем план реструктуризации облигаций никоим образом не учитывал интересов кредиторов другого типа — как юридических, так и физических лиц, — заключивших с компанией договоры займа. Эти кредиторы посчитали инициативы КПМГ нарушающими их права и действия в интересах лишь одной группы кредиторов", — говорится в сообщении МФО.
Для предотвращения возможных судебных действий со стороны этой группы кредиторов компанией был проведен целый ряд переговоров, МФО намерена вернуть все заимствования с учетом интересов каждой группы кредиторов, сообщила тогда организация.
Владимир Бурнов
Источник: rapsinews.ru, 08.07.2019
Подписаться