Как в Эстонии и Литве расцвела индустрия отмывания денег и криптомошенничества

Дыра в блокчейне. Международные преступники использовали несовершенное регулирование криптовалюты в Эстонии, чтобы превратить маленькую страну в центр финансового криминала, где более миллиарда евро были отмыты или украдены. Теперь те же самые деятели переезжают в другие страны и повторяют все те же ошибки.

— За последние 5 лет Эстония стала глобальной точкой доступа для криптокомпаний: по состоянию на середину 2021 года почти 55% всех поставщиков услуг виртуальной валюты в мире были зарегистрированы в Эстонии.

— Либеральная система лицензирования криптовалют в Эстонии позволила таким компаниям (часто с владельцами и клиентами-нерезидентами) рекламировать себя как финансовые услуги, лицензированные в ЕС.

— VSquare и партнеры проанализировали около 300 криптокомпаний и обнаружили десятки случаев массового мошенничества, отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования преступных предприятий и военизированных организаций.

— VSquare и партнеры выявили множество случаев, когда сотрудники по борьбе с отмыванием денег (AML) и менеджеры криптокомпаний были явно неадекватны и неподготовлены к работе и находились в тяжелом финансовом положении: таксисты, сварщик и человек, живущий на социальное пособие оказались главами десятков криптофирм.

— Когда эстонское государство начало ужесточать регулирование и лишать компании лицензий, многие из них переехали в новые страны Европы, например, в Литву. Это показывает, что исправление системы в одной стране мало что меняет.