Владимира Романова взяли на четвертом банке. Как стало известно “Ъ”, сегодня ночью в Москве были задержаны экс-президент Ринвестбанка Светлана Позднова и бывший бенефициар этого кредитного учреждения Владимир Романов. Последнего следствие считает организатором мошеннических схем по выводу из кредитного учреждения как минимум 1,3 млрд руб.
Расследование махинаций с денежными средствами вкладчиков рязанского Ринвестбанка правоохранительные органы начали в сентябре 2018 года. Лицензию же кредитное учреждение утратило еще в июле 2016 года. В своем сообщении регулятор отмечал, что Ринвестбанк был вовлечен в проведение «сомнительных транзитных операций, при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски, а в итоге полностью утратил капитал». Свое существование кредитное учреждение прекратило с долгом 4,7 млрд руб.
В ходе расследования уголовного дела об особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) сотрудники ГУЭБиПК МВД установили, что в преступную группу входило около десятка человек. Организатором преступления следствие считает конечного бенефициара Ринвестбанка Владимира Романова. Непосредственным исполнителем его поручений была экс-президент этого кредитного учреждения Светлана Позднова.
Сегодня ночью сотрудники полиции задержали обоих банкиров в своих столичных квартирах.
В ближайшее время следствие планирует предъявить им обвинение в мошенничестве и выйти в суд с ходатайством об их аресте.
Отметим, что в ноябре 2018 года госпожа Позднова уже была осуждена за злоупотребление полномочиями (ч. 1 ст. 201 УК РФ) в должности президента Ринвестбанка. Тогда Советский райсуд Рязани приговорил ее к одному году и девяти месяцам условно за создание видимости увеличения чистых активов кредитного учреждения.
А вот Владимиру Романову до сих пор удавалось выходить сухим из воды, хотя в его биографии это уже четвертый разорившийся банк. До этого были банк «Электроника» (лишился лицензии 25 декабря 2008 года), а также Мультибанк (лицензия отозвана 10 марта 2011 года) и Сберкредбанк (перестал существовать 18 марта 2014 года). В последних двух Владимир Романов никаких официальных должностей не занимал, но в банковских кругах именно его считали их конечным бенефициаром.
Владимир Романов и преднамеренное банкротство банка "Электроник " и С Банка
Оригинал этого материала
© ИА "РБК", 15.07.2016, Лишившийся лицензии Ринвестбанк связали с владельцем банка "Электроника"
Татьяна Алешкина
В четверг, 14 июля, ЦБ отозвал лицензию у Ринвестбанка, входившего в третью сотню российских банков (его активы на 1 июня составили 6,8 млрд руб). В своем пресс-релизе регулятор указал, что банк неоднократно нарушал требования «антиотмывочного закона», полностью утратил капитал и неадекватно оценивал принятые риски. Кроме того, Ринвестбанк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, отметил ЦБ.
Совладельцы банка еще 4 июля на внеочередном собрании приняли решение попросить Банк России аннулировать лицензию из-за проблем с ликвидностью. Это случилось после того, как Ринвестбанк получил предписание ЦБ доначислить резервы на почти 0,5 млрд руб., рассказал РБК источник, близкий к топ-менеджерам банка. По его словам, в банке знали о требовании досоздать резервы и планировали докапитализацию, но на меньшую сумму.
Рязанский Ринвестбанк занимал 292-е место по активам (6,8 млрд руб.) среди российских банков. Он фондировался в основном за счет средств граждан, объем которых составлял на 1 июля 4,7 млрд руб. (69% от общего объема пассивов). Средства предприятий составляли 14% (1 млрд руб). При этом банк активно кредитовал компании: портфель кредитов предприятиям на 1 июля — 4,6 млрд руб., населению — 0,5 млрд руб.
В начале июля банк приостановил работу своих офисов (всего их было восемь). Еще ранее начались перебои с проведением платежей клиентов. Источники РБК говорили, что банк испытывал проблемы с ликвидностью.
По данным ЦБ на 10 мая 2016 года, основными владельцами Ринвестбанка являются Александр Коконигичев и компания «Никопласт» (им принадлежит по 19,99%). Конечные владельцы «Никопласта» — Константин Каракулько, Алексей Титков и Сергей Беличенко. Один из бывших сотрудников банка полагает, что банк был связан с Владимиром Романовым, бывшим собственником и председателем правления банка «Электроника». Эту точку зрения разделяет собеседник РБК, близкий к топ-менеджменту Ринвестбанка, отмечая, что многие из формальных владельцев являются однокурсниками предправления Ринвестбанка Максима Ткачева (учились в Московском финансовом институте). Один из бывших топ-менеджеров банка сказал РБК, что Романов иногда присутствовал на заседаниях совета директоров организации. О том, что Романов контролирует Ринвестбанк, писал в своем блоге и предприниматель Александр Лебедев, который ранее участвовал в санации активов «Электроники». Сам же Романов в разговоре с РБК сказал, что никакого отношения к Ринвестбанку не имеет.
Романов владел банком «Электроника», лицензию у которого ЦБ отозвал в конце 2008 года. Активы и обязательства «Электроники» перед населением были переданы Национальному резервному банку (НРБ) Александра Лебедева, который вскоре после этого подал заявление в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту преднамеренного банкротства банка. В процессе банкротства «Электроники» выяснилось, что объем неудовлетворенных требований кредиторов почти в 40 раз превышает стоимость нереализованного имущества банка, писал Лебедев в своем блоге. Всего обязательств «Электроники» НРБ получил на 1,6 млрд руб.
В июле 2009 года ГУВД возбудило уголовное дело по признакам преднамеренного банкротства, но закрыло его в марте 2013 года, не найдя состава преступления в действиях сотрудников банка, следует из блога Лебедева. Позже, как пишет он, Романов появился в Банке сбережений и кредита (позднее переименован в С Банк), у которого ЦБ отозвал лицензию в марте 2014 года. О том, что Романов мог быть связан и с С Банком, РБК рассказали бывший сотрудник Ринвестбанка и близкий к его топ-менеджменту источник. Оба утверждают, что Романов вел переговоры с Анатолием Мотылевым об объединении банковских активов. «Мотылев является однокурсником Ткачева и давно знаком с ним и с Романовым», — говорит источник, близкий к топ-менеджменту Ринвестбанка.
После сделки по покупке С Банка его бывшие владельцы вывели депозиты компаний, что ударило по финансам Романова, который обратился за помощью к Мотылеву, говорит знакомый Романова. ЦБ в релизе об отзыве лицензии у С Банка отметил, что нормативы по капиталу упали ниже 2%, банк проводил высокорискованную политику по размещению привлеченных средств и не создавал соответствующих резервов на возможные потери соразмерно принятым рискам.
Подписаться